Открытие счета для ип преимущества

4. Банк Точка (Открытие)


филиал крупного частного банка Открытие. Специализируется на оказании услуг предпринимателям. I. Надежность — 4,5 из 5 баллов. Высокая. Банк занимает 4 место в рейтинге в России по объему активов.

Коммерческий банк, без участия государственного капитала. II. Стоимость обслуживания. Средняя. На выбор есть 3 тарифа: 1. «Минимум» — 0 руб/мес (но взимается от 1% до 8% со всех поступивших на счет денег) — Платежи — все бесплатно.

Каждый следующий платеж — 50 рублей. — Перевод на счет/карту физ. лиц — без комиссии.

— Пополнение и внесение денег: 1% — до 300 тыс. р., 3% — от 300 тыс. до 800 тыс. руб., 8% — свыше 800 тыс. р. — Снятие — бесплатно.

2. «Золотая середина» — 500 руб/мес — Бесплатные платежи — 10 шт.

Свыше — 60 руб/платеж. — Снятие наличных: 1,5% — до 50 тыс. р., 3% — до 400 тыс.р, 6% — свыше. Входящие платежи и переводы бесплатны. — Пополнение счета собственными средствами до 1 млн.- 0,2%, свыше — 0,4%. — Перевод на счет/карту физических лиц без комиссии: от 60 руб. 3. «Все лучшее» — 2500 руб/мес (для новых клиентов 500 руб/мес первые 3 месяца) — Бесплатные платежи — 100 шт.
3. «Все лучшее» — 2500 руб/мес (для новых клиентов 500 руб/мес первые 3 месяца) — Бесплатные платежи — 100 шт.

Свыше — 15 руб за платеж. — Бесплатное снятие наличности — до 300 000 руб/мес.

Входящие платежи и переводы бесплатны.

— Пополнение счета собственными средствами до 1 млн.

бесплатно, свыше — 0,4%. — Перечисления на счета и карты физлиц: от 15 руб. Для всех тарифных планов Бесплатно: безлимитное количество корпоративных карт, интернет-банкинг, мобильный банк, смс оповещение. Длинный операционный день: с 00 до 21 ч.

Открытие за 1 день. III. Наличие и функциональность интернет-банка.

Есть. Отличный. Современный, понятный и бесплатный интернет-банк. IV. Стоимость открытия. Бесплатно. V. Проценты на остаток. Нет. С недавнего времени банк с вменением тарифных планов банк перестал начислять проценты на остаток.
Перейти на сайт и открыть расчетный счет на бесплатных условиях в течение 3-х месяцев можно по ссылке:

Что такое расчетный счет

Расчетный счет — это обычный банковский счет, как у физлица, только для бизнеса.

По расчетному счету проходят все операции предпринимателя. Он получает на него выручку, оплачивает с него материалы, аренду, услуги, курьера — все, что нужно для работы. С помощью расчетного счета предприниматель разграничивает личные деньги и деньги бизнеса. А налоговая знает, сколько ИП зарабатывает и сколько должен заплатить налогов.В некоторых банках к счету привязана бизнес-карта.
А налоговая знает, сколько ИП зарабатывает и сколько должен заплатить налогов.В некоторых банках к счету привязана бизнес-карта. Это обычная карта, которой можно расплачиваться где угодно, только деньги снимаются напрямую со счета.

Все деньги ИП — его личные, поэтому бизнес-картой он может расплачиваться в кафе и магазинах.

Или снять деньги со счета и купить себе кроссовки или машину.Расплачиваться бизнес-картой удобно, если ИП работает по УСН «Доходы минус расходы».

Например, если он покупает канцтовары для офиса по бизнес-карте, деньги списываются напрямую со счета — чтобы подтвердить расходы для налоговой, достаточно предоставить выписку.

Открытие расчетного счета в банке: преимущества для ИП

Индивидуальные предприниматели все чаще отдают предпочтение наличным расчетам.

Причин этому несколько — отсутствие необходимости посещения банка, экономия на расчетно-кассовом обслуживании и отсутствие лимита на выдачу наличных. Если ИП работает только с гражданами (физлицами), ограничения по расчету применить невозможно.

Другое дело, когда в роли партнеров выступают компании или другие индивидуальные предприниматели. В такой ситуации без открытия расчетного счета ИП работать невозможно. Преимущества:

  1. Обеспечение прозрачности проводимых сделок, благодаря их отражению в банковских документах.
  2. Устранение проблем, связанных с установкой контрольно-кассовой техники.
  3. Удобство сотрудничества и получение дополнительных клиентов (юридических лиц), способных расплачиваться только безналичным расчетом.
  4. Отсутствие ограничений при совершении платежей наличными (для юрлиц лимит составляет 100 000 рублей).
  5. Защита личных средств, которые переводятся безналичным путем, поэтому их сложнее украсть при хранении или транспортировке.

Читайте также — Лучший расчетный счет для ИП

Уральский банк реконструкции и развития

Тарифный план Подключение Ведение Промо 0 0 Эконом 0 840 Комфорт 0 940 Стоимость платежей варьируется от 28 до 89 руб.

В тариф «Эконом» включено 10 бесплатных переводов в месяц. Также банк предлагает пакеты услуг на 3, 6 и 12 месяцев: Пакет Подключение Стоимость платежей Бизнес-класс 4 990 руб.

— за 3 месяца 7 890 руб. — за 6 месяцев 14 790 руб. — за 12 месяцев 0 руб. — за электронный межбанковский платеж с 101-го платежа — 28 р.

Премиум-класс 13 590 руб. — за 3 месяца 22 990 руб. — за 6 месяцев 39 290 руб. — за 12 месяцев 0 руб.

— за электронный межбанковский платеж

  1. Возможно проведение платежей после 18.00.
  2. Выручку можете вносить через банкомат.
  3. Безлимитное количество межбанковских платежей при подключении пакетов услуг;

Подробнее об УБРиР

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter. Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц.

Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.Сбербанк.

Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка.

В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.

Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Альфа-банк

Альфа ― банк как один из самых надежных банков, чья безупречная работа проверена годами, по праву остается уже долгое время в числе кредитных организаций, привлекательных не только для крупных корпоративных клиентов, но и для малого бизнеса.

В 2019 году имеется возможность на открытие счета и 3 месяца обслуживания бесплатно. Доступная стоимость прочих услуг идеальна для начинающих предпринимателей. Тарифные планы, доступных для предпринимателей: НАИМЕНОВАНИЕ ТАРИФА ПРОСТО 1% ЭЛЕКТРОННЫЙ УСПЕХ Кому предпочтителен Для нового и небольшого бизнеса Кто совершает много платежей Кто часто вносит выручку на счет Стоимость ежемесячного обслуживания Бесплатно 1 440 рублей в месяц 2 300 рублей в месяц Стоимость ежемесячного обслуживания при единоразовой оплате за год Бесплатно 1 080 рублей в месяц 1725 рублей в месяц Стоимость рублевых платежей Бесплатно 16 рублей Бесплатно 10 платежей в месяц, затем 25 руб./платеж % на остаток средств 1% (по расчетному счету) 3% (по счету “Налоговая копилка”) 3% (по счету “Налоговая копилка”) Бесплатные переводы на счета физ.
Тарифные планы, доступных для предпринимателей: НАИМЕНОВАНИЕ ТАРИФА ПРОСТО 1% ЭЛЕКТРОННЫЙ УСПЕХ Кому предпочтителен Для нового и небольшого бизнеса Кто совершает много платежей Кто часто вносит выручку на счет Стоимость ежемесячного обслуживания Бесплатно 1 440 рублей в месяц 2 300 рублей в месяц Стоимость ежемесячного обслуживания при единоразовой оплате за год Бесплатно 1 080 рублей в месяц 1725 рублей в месяц Стоимость рублевых платежей Бесплатно 16 рублей Бесплатно 10 платежей в месяц, затем 25 руб./платеж % на остаток средств 1% (по расчетному счету) 3% (по счету “Налоговая копилка”) 3% (по счету “Налоговая копилка”) Бесплатные переводы на счета физ.

лиц в месяц до 6 млн. рублей до 300 тысяч рублей до 300 тысяч рублей Снятие наличных Бесплатно до 2 млн. рублей в месяц От 1% Бесплатно до 50 000 рублей Внесение наличных 1% 0,23% Бесплатно Для предпринимателей, которые решили открыть счет в Альфа-Банке, предоставляются следующие льготы:

  1. на остаток собственных средств на счете начисляется до 3% годовых;
  2. для удобства работы доступно предоставление интернет-банкинга, мобильного приложения, имеется функция СМС-оповещения партнеров о зачислении платежей.
  3. стоимость ежемесячного обслуживания по счету обойдется гораздо дешевле, если будет уплачена заранее сумма за год;
  4. для начинающих предпринимателей оказывается помощь при ведении бизнеса, которая включает в себя некоторые бухгалтерские услуги и расчет налоговых и прочих бюджетных платежей;

Бизнес-Старт

Обслуживание, мес.

0 ₽ / 12 мес. Подключение 0 ₽ Предложения банков Обслуживание, мес.

Подключение ВТБ 3 тарифа Выбор пользователей от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1000 Банк «ФК Открытие» 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 2209 Сфера 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 101 (АО «БКС Банк») Райффайзенбанк 4 тарифа от 990 ₽ 0 ₽ Лиц. № 3292 УРАЛСИБ 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 30 УБРиР 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 429 Локо-Банк 4 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 2707 ПСБ 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 3251 Точка 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 2209 (ПАО «Банк «ФК Открытие») Тинькофф Банк 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 2673 Модульбанк 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1927 МТС Банк 4 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 2268 Энергомашбанк 1 тариф от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 52 Сбербанк 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 1481 Альфа-банк 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1326 Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров Подробнее

Сравнение тарифов банков

В число ключевых критериев, которые помогают выбрать подходящий для сотрудничества банк, входит величина тарифов за РКО.

Принимая решение, где выгоднее открыть счет для ИП, следует не только сравнивать расценки на отдельные виды банковских услуг, но и рассматривать финансовую составляющую вопроса в целом.В число наиболее выгодных и привлекательных коммерческих предложений на ведение РКО входят услуги таких банков:

  1. Сбербанк. Лидер банковского сектора страны открывает расчетный счет ИП бесплатно. Однако, за выполнение некоторых сопутствующих мероприятий, например, заверение карточки с образцами подписей и печатей, заплатить все-таки придется. Стоимость месячного обслуживания составляет 1,4 тыс. рублей для пакета услуг «Минимальный»;
  2. Банк Тинькофф. Один из самых известных банков открывает счет ИП бесплатно. Более того, два первых месяца за обслуживание также не взимается плата, после чего стоимость РКО составляет 490 руб./мес. На остатки по счету начисляется 6% в год;
  3. Банк Точка. Еще одна финансовая организация, которая открывает счет для ИП бесплатно. При этом величина тарифа за месячный пакет РКО под названием Лоукост составляет всего 1,25 тыс. рублей. Он включает в себя несколько бесплатных платежей и выполнение ряда других финансовых операций;
  4. Модульбанк. Популярный среди предпринимателей банк, большую часть обслуживания осуществляющий дистанционно. Открытие счета производится бесплатно. Также не взимается плата за месячное обслуживание, так как банк установил тарифы за проведение каждой операции, например, перевод на счета других банков стоит 90 руб. для пользователей пакте услуг Стартовый;
  5. Альфа-Банк. Предлагает пакет банковских услуг Стартап. Согласно его условиям, открытие счет осуществляется бесплатно, месячное обслуживание обойдется клиенту в 1,09 тыс. рублей.

Может ли ИП работать без расчетного счета или нужно открывать

В российском законодательстве нигде не прописано, что ИП должен иметь . Вы можете не открывать счет до тех пор, пока принимаете оплату только наличными, и сумма одной вашей сделки с контрагентом не превышает 100 тыс.руб. Например, вы заключили договор с партнером на покупку товара несколькими партиями.Если общая стоимость товара менее 100 тыс.руб., ИП может работать без расчетного счета.

При этом, если каждая партия меньше этого лимита, но в совокупности превышает его, вы обязаны проводить операции через расчетный счет.Каким образом вести свою деятельность, с использованием расчетного счета или нет, решать вам. Нужно понимать, что отсутствие счета может ограничить ваш бизнес в получении прибыли.

Сейчас более 53% платежей в России производятся картами или по безналу.

Поэтому, если вы занимаетесь торговлей или услугами для физ. лиц, многие покупатели могут отказаться от оплаты при отсутствии терминала.

Выбор банка для открытия расчетного счета

Для бизнесмена главное — сделать . Он должен предлагать не только качественные, но и выгодные услуги РКО.

На российском рынке работают десятки, если не сотни банков, которые предлагают ИП свои кассовые услуги.

Но среди них можно выделить только несколько действительно выгодных предложений.

Именно в эти банки чаще всего обращаются предприниматели для открытия расчетного счета. Что надо учитывать при выборе банка для ведения счета ИП:

  • Ассортимент дополнительных услуг. Если банк оказывает бизнесу все возможные услуги, то это большой плюс. Вам всегда могут понадобиться кредитные продукты, депозитные программы, услуги валютного контроля. Многие финансовые компании предлагают клиентам ведение бухгалтерии, юридическое сопровождение, сервисы проверки контрагентов и пр.
  • Сервисы для обслуживания. Доступ в интернет-банкинг дает практически каждый банк, но функционал сервиса может быть разным. Хорошо, если обслуживающая организация разработала отдельную систему именно для бизнеса, через которую можно вести бухгалтерию, заказывать и экспортировать выписки, справки, создавать поручения и пр.
  • Линейка тарифов. Банк должен предлагать несколько готовых пакетов услуг, как минимум 3 программы обслуживания. По мере изменения потребностей бизнеса можно будет переходить с одного тарифа на другой.
  • Наличие стартового тарифа с ценой обслуживания в 0 рублей. Если нужен счет в банке для нового ИП, который только начинает деятельность, ему будет выгодно для начала подключиться к самому простому тарифу, где нет ежемесячной платы.
  • Стоимость услуг. Обслуживание должно проводиться на выгодных для вас условиях. И речь не только о ежемесячной плате. Вас должна интересовать цена обслуживания бизнес-карты, стоимость операций внесения выручки на счет, обналичивания счета. Если планируете подключить эквайринг, пусть и не сразу, обязательно посмотрите на его тарификацию и стоимость оборудования.

При выборе банка для счета ИП рассматривайте не только классические стационарные банки, но и те, что работают онлайн.

На российском рынке представлены несколько банков для бизнеса, ведущие удаленную деятельность. Все финансовые услуги клиентам предоставляются дистанционно, даже для заключения договоров в офис предпринимателя приезжает менеджер. Такие банки также предлагают качественные и удобные услуги, и за счет удаленной работы их тарифы часто оказываются даже более выгодными.

Где можно открыть самый выгодный для ИП? Предлагаем ознакомиться с финансовыми организациями для ведения счета ИП, которые предлагают удобное обслуживание и при этом разрабатывают оптимальные по цене тарифы.

Именно эти банки чаще всего выбирают предприниматели для подключения РКО.

Уведомление ИП об открытии счетов

В соответствии с действующим законодательством, обязательно уведомление ИП об открытии счетов.