Мошенничество телефонное помощь при получении кредита

Мошенничество телефонное помощь при получении кредита

Как мошенники находят жертв?


Это похоже на «холодные» звонки в продажах и массовую рассылку сообщений. Вам просто звонят или пишут SMS, что вам одобрен кредит на 200–300 тысяч ₽ по выгодной ставке. Мошенники могут представляться разными банками, как реально действующими, так и вымышленными. Расчёт на тех, кто откликнется.

«Пришло SMS от банка РСИ (такой банк реально существует — прим. Сравни.ру), что мне одобрена карта на 200 000 ₽ под 14%, — делится своей историей Александр из Белгорода.

— И так кредитов полно, хотел их перекрыть, банки отказывают, понадеялся на них, а они обманули». Александр никогда не был клиентом банка РСИ.

Здесь стоит отметить, что этот банк работает только в Москве, отделений в других регионах у него нет.

Могут поступать предложения и от лжебанков, при этом у мошенников даже может быть свой сайт. С такой ситуацией столкнулся пользователь Сергей из Тюмени, которому пообещал кредит на 300 тысяч ₽ банк «БРК-Москва».

По названию найти информацию в справочнике ЦБ не удалось, а номер лицензии, указанный на сайте кредитной организации, принадлежит другому банку.

Как вычислить мошенника

Помните, реальный кредитный брокер может подобрать вам выгодную программу займа, поможет собрать и оформить все документы, будет сопровождать вас до получения кредита. Однако он вряд ли сможет добиться выдачи денег вам, если вы не работаете, имеете огромные долги, плохую кредитную историю.

Именно мошенники утверждают, что могут помочь разрешить такие «мелочи» и добьются у банка оформления кредита. Уже одно то, что в банках вам отказывают, а тут человек может помочь вам оформить кредит в них, должно насторожить вас.

Стоит соблюдать и другие меры предосторожности, если не хотите лишиться денег и заполучить новые проблемы.

Не доверяйте непонятным личностям из соцсетей.

Под аватаркой может скрываться кто угодно.

Вы точно уверены, что там Анастасия Николаевна, сотрудник банка? А вдруг там какой-нибудь безработный Петр Иваныч, попивающий пивко и красиво рассказывающий сказку о гарантиях и низких процентах кредита? Кто знает, кто там по ту сторону монитора.

Лично же встретиться с вами не хотят… Не стоит доверять и документам, и басням о «многолетнем опыте работы». Поищите отзывы на «брокера», перепроверьте через поиск картинок у гугла скрины бумаг. Скорее всего, вы обнаружите, что документы взяты с чужого сайта либо уже фигурируют в фактах о мошенничестве.

Самое главное – не ведитесь на требования внести оплату, как бы вам ее не аргументировали. Настаивайте на личной встрече в офисе. Вы удивитесь, но очень скоро вас кинут в черный список, вместо того чтобы договорится о встрече.

Оно и понятно, офиса нет, ничего с вас не вытянуть, зачем тогда тратить время на вас? Зато вы, благодаря своей настойчивости, сохраните свои деньги. Порой бывает, что деньги очень нужны.

Но даже в сложной ситуации стоит быть начеку и внимательно относиться ко всему, а не писать первому попавшемуся человеку, обещающему выбить для вас кредит на выгодных условиях, и уж тем более бездумно переводить ему деньги, только потому, что надо оплатить то, то, а еще это… Будьте аккуратны, не ведитесь на солидные аватары «брокеров» в соцсетях, требуйте личную встречу и договор. Вы ведь не настолько богаты, чтобы раздаривать свои деньги всяким мошенникам, не так ли?

Советы юристов:

1. Как распознать мошенников в помощи о получении кредита?

1.1. Если вам обещают 100% результат — это мошенники. А если вам говорят, что повысят ваши шансы на получение кредита — это нормальная контора. Только читайте договоры перед подписанием. 1.2. Добрый день. Распознать мошенников не сложно. Что от вас хотят для получения кредита? 1.3. По требованию внесения предоплаты.

1.3. По требованию внесения предоплаты. 2. У меня плохая кредитная история.

Я обратился за помощью в интернет.

Услугу предложила Международная финасновая компания за определённую оплвту, после получения кредита. Специалист компании предложила взять кредит в Софкомбанке, при этом гарантом должна выступить компания Прогресс.

Специалист затребовала за оказанные услуги оплатить перед получением кредита определённую сумму. Кто они? Мошенники или добропорядочные компании.

Помогите пожалуйста. 2.1. Это довольно распространённый способ мошенничества, не переводите денежные средства. 2.2. Здравствуйте! В ряде случаев можно производить оплату авансом, но только если есть гарантии, что услуга будет оказана. В данном случае усматривается мошенническая схема.

Посреднические услуги оплачиваются, как правило, после получения кредита. В данном случае рискрвать своими деньгами не стоит.

3. Позвонили с брокерской компании ооо капитал просят все документы для помощи в получении кредита, как узнать мошенники это или нет, договор обещают заключить, 10% от суммы кредита они заберут при получении, надо только оплатить кредитную историю. 3.1. как узнать мошенники это или нет, Мошенниками занимаются правоохранительные органы, узнайте у них.

4. Просто дело в том что меня обманули мошенники якобы предлагая помощь получения кредита дистанционно заставили по нескольку раз внести денег на указанные ими карты и остался обманутым, я конечно во всем сам виноват за то что повелся на это просто сколько можно продолжаться такое потому что я не первый и не последний кто попадается на такие удочки. Почему наши органы ничего не делают чтоб такого не бывало.

4.1. Добрый день! Чтобы привлечь преступников к ответственности подайте заявление в полицию о совершении мошенничества в отношении Вас. И нужно добиться, чтобы прокуратура контролировала ход проверки.

5. Инвест альянс предлогает помощь в получении кредита в банке под залог имущества.

Предварительно обещав 200 т. р авансом.

Далее чере 3 недели остальные деньги от банка. Очень не понятная система. В чем то подвох. Мошенники это? 5.1. Это однозначно мошенники.

5.2. Уважаемая Елена, будьте бдительны, вы можете стать жертвой мошенников.

Всего вам доброго. 5.3. Конечно мошенники. Банк никогда не работает через посредников. Если Вы хотите получить займ — обращайтесь напрямую в отделение банка.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич. 5.4. 1000% что разведут на квартиру и останетесь ни с чем.

6. Обратилась к кредитному брокеру за помощью в получении кредита. Оказались мошенники. Как вернуть деньги и обезопасить себя в дальнейшем?

6.1. Здравствуйте! Необходимо направить в их адрес претензию о расторжении договора И возврата денежных средств, а также заявление об отзыве персональных данных. 6.2. Если деньги не собираются отдавать — пишите срочно заявление в полицию. 6.3. Срочно пишите заявление (претензию) на расторжение договора и возврат денег.

Срок ответа на претензию 10 дней. Если не вернут, обращайтесь в суд.

7. Я обратился за помощью в получении кредита. У меня очень плохая КИ. Мне вроде как помогли, но я как-то сомневаюсь.

Скинул фото паспорта 2 стр., и инн.

Через 2 часа пришло одобрение, но их зарубежного банка. При выводе средств банк просит оплатить страховой взнос.

Это мошенники? 7.1. А вы как сами думаете?

7.2. Нет. Есть такая система. 8. Грандкредит. Ру-предлагают помощь в получении кредита, есть такая фирма и помогает от она? не мошенники? Спасибо. 8.1. Здравствуйте.

ВСЕ посредники. Предлагающие помощь в получении кредита — мошенники.

9. Обратился к кредитному брокеру по вопросу помощи в получении кредита наличными. Отзвонились с Урал сиб банка и мне одобрили, брокеры требует 5000 для оформления документов для получения кредита.

Деньги и договор по кредиту придут к банку партнеру к Рнкб в Крым где я зарегистрирован.

Такая процедура реальна или это мошенники? 9.1. Здравствуйте. Нет, это мошенники.

Не требуют банки деньги до получения кредита. 10. Фотографии паспорта попали на почту мошенникам, хотел получить услугу помощь получения кредита и отправил фото но не понравились их условия и вчера позвонили я сказал что не буду пользоваться их услугами что в ответ у нас ваши данные и мы возьмём микрофинансовых организациях кредит что делать идти в полицию. 10.1. Обратитесь с заявлением в правоохранительные органы.

10.2. Да, Вы можете обратиться с заявлением в ОВД в этой связи, так как фактически они сообщают Вам что собираются совершить преступление в отношении Вас. 11. У меня трудности с получение кредита и я обратилась за помощью к частному лицу, он займ одобрил на 600 тысяч без залога по договору, сначала я ему выслала фото паспорта и ждала решение, он одобрил и выслал свои документы, но просит сделать перевод в качестве гарантии, так как я в первый раз беру у него займ, он мошенник или нет.

11.1. Если вы у него берете займ, то о каком переводе может быть речь в качестве гарантии. Займы так не осуществляют. Оформляется расписка и передаются денежные средства, возможно оформление у нотариуса. 12. Мне сегодня позвонили с Финанс кредит и предложили помощь для получения кредита, попросили выслать фото стелефона моих документов, я отправила а теперь переживаю вдруг мошенники, могут ли они что нибудь оформить по фото моих документов?

12.1. Здравствуйте! Для чего вы отправляли им фотография паспортных данных? Вы отправили, но ничего не подписывали.

Вам ничего не грозит. 13. Со мной связалась ООО Финансист и предложили помощь в получении кредита.

КИ не совсем хорошая, но и не кретическая. Пообещали 99,9999% что кредит получу за определённое вознаграждение 6%от суммы кредита (после получения денег в банке) .

Но в случае исправления моей кредитной истории (9600₽). Мошенники? А 9600₽ надо переслать завтра. Банк готов выдать кредит с (испрвленной КИ) Как сказали. 13.1. Пересылайте. если не жалко денег или хотите стать потерпевшим по . 14. Я тоже искала кредит и наткнулась на человека. который пишет что с помощью моей банковской карты может обналичить сумму и что это не кредит а выводы с торговых бирж.

который пишет что с помощью моей банковской карты может обналичить сумму и что это не кредит а выводы с торговых бирж. и что это делается 1 раз на человека и что ее процент я должна послать только после получения дегег.

стоит ли доверять ему? не мошенники ли это. 14.1. ДОбрый Вам день. Уважаемая Заира, в данном случае не советую связываться с такими товарищами.

Это могуть быть и наркоторговцы, а также те кто занимается «обналичиванием» средст.

В связи с этим у Вас могут возникнуть проблемы с правоохранительными органами. Но, Вам решать. 15. Я попалась мошенникам которые предлагали помощь в получении кредита через другую фирму меня обманули на 4000 тысячи рублей как я могу поговорить с юристом и ему полностью объяснить всю ситуауию. 15.1. Здравствуйте! Вы можете обратиться к любому выбранному юристу на сайте с личной консультацией и описать все подробности вашей проблемы, вам обязательно помогут.

15.2. Обратитесь сначала в полицию с заявлением о мошенничестве (), получите талон-уведомление и КУСП, затем получите отказ в возбуждении уголовного дела, в котором будут установлены необходимые для подачи гражданского иска обстоятельства.

Ну а после этого обращайтесь в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения (ст.1102 ГК РФ). Поделиться в соцсетях: вконтакте facebook одноклассники telegram whatsapp Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет Бесплатный многоканальный телефон Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2019 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб.

р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск: закрыть

План действий

Первое правило: не платите по кредиту, которого не брали. Даже микрозайм на тысячу рублей. Даже если каждый день звонят коллекторы и требуют внести платеж.

Если закроете чужой кредит, он останется в кредитной истории и будет блокировать доступ к новым кредитам. Также не стоит игнорировать требования банка.

По документам вы являетесь должником, пока не докажете обратное.

Дело может дойти до суда и судебных приставов. Поэтому запаситесь терпением и следуйте нашим советам. Если вы потеряли паспорт, напишите в полицию заявление о краже и возьмите талон-уведомление о приеме заявления.

Этот талон пригодится для доказательства непричастности к кредиту.

Пример талона-уведомления из полиции Следующий шаг — установите количество мошеннических кредитов. С этим поможет кредитная история.

Она покажет, сколько на ваше имя оформлено кредитов, в каких организациях и на какие суммы.

Фрагмент титульной части кредитной истории НБКИ. Обратите внимание на столбец «Счета»: всего — общее число кредитов, негативных — просроченные кредиты, открытых — активные кредиты

Фрагмент информационной части кредитной истории НБКИ.

Здесь находится информация по каждому отдельному кредиту: кто выдал кредит, в каком размере и на какой срок В кредитной истории вы найдете все организации, в которых мошенники взяли кредит.

Если есть возможность, обратитесь в офисы этих организаций, запросите экземпляр кредитного договора, по которому якобы вам выдали кредит.

Посмотрите на подпись, дату и место заключения договора. Эта информация нужна для доказательств вашей непричастности.

Если мошенники оформили займ через интернет, подписанного договора не существует.

Функцию подписи в договоре выполняет СМС-код. В этом случае запросите распечатку сообщений у мобильного оператора. Также может потребоваться история запросов и посещений с вашего домашнего (а, возможно, и рабочего ПК).

Можно инициировать поиск IP-адреса, с которого был направлен запрос в МФО, и собрать доказательства того, что в указанное время вы не имели доступа к устройству.

Следующий шаг — написать заявление в каждую организацию, где мошенники взяли кредит на ваше имя. В заявлениях вы должны объяснить вашу непричастность к кредитам.

Также приложите к копии доказательств: талон из полиции о краже паспорта, больничный лист, билеты с отпуска и т. д. Вам нужно убедить банк, что в день выдачи кредита у вас был утерян паспорт или вы находились в другом городе, в другом районе и т.

д. Если в городе есть отделения нужных кредиторов, передайте заявления лично. Если нет, отправьте заказным письмом и сохраните талон об оплате услуги.

Пример заявления Расшифровка заявления: ЗаявлениеНа мое имя в вашем банке числится кредитный договор с номером паспорта (паспортные данные) К указанному кредитному договору я никакого отношения не имею, паспортные данные не мои, кроме ФИО и даты рождения.

Указанный паспорт принадлежит (другому человеку). Прошу почистить мою кредитную историю в скоринг бюро Эквифакс в связи с тем, что в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» кредит никогда не оформлял.

Прилагаю выписку из скоринг бюро v 2.0 В лучшем случае кредитор сочтет заявление обоснованным, проведет служебное расследование и уберет из вашей кредитной истории данные о мошенническом кредите. Если кредитор отказывается признавать вашу непричастность, запросите копию кредитного договора с приложениями и обращайтесь в полицию. В отделении полиции нужно написать заявление о совершенном мошенничестве.

В тексте заявления опишите ситуацию, перечислите доказательства вашей непричастности, приложите копии документов из банка.

После полиции обращайтесь в суд, потому что только суд может признать кредитный договор недействительным.

Мошенничество в отношении кредитора

Банки также страдают от действий мошенников.

Самыми распространенными случаями мошеннических действия являются: Предоставление в банк недостоверных сведений о доходах и рабочем месте. Сотрудники некоторых организаций подтверждают достоверность указанных данных при сговоре с лицом, оформляющим кредит. Хотя кредит платить заемщику все равно придется, если оформляется он на реальные, а не на подложные документы.

Получение кредита и его последующее обжалование через суд. Мошенники берут кредит, а затем подают в суд яобы на незаконность сделки из-за утраты паспорта или признания заемщика недееспособным.

Регистрация подставной фирмы для получения кредита. Регистрируется юридическое лицо, имитируется деловая активность.

После получения кредитных денег фирма ликвидируется.

Что нужно знать

Теперь расскажем подробнее, чего стоит ожидать в процессе расследования факта пропажи денег с вашего счета.

Заявление-претензия в банк. Перед тем, как его составлять, изучите прописанные в договоре на обслуживание карточного счета обязанности банка и клиента, то есть, вас.

Составляя заявление, постарайтесь максимально подробно описать случившееся, делая акцент на своей непричастности к пропаже средств с карты. Банк, выпустивший карту, будет обращаться к кредитной организации, получившей платеж с запросом о возврате денег снятых мошенниками. Получатель платежа в течение трех месяцев может рассматривать этот запрос, прежде чем принять решение о переводе средств.

Получатель платежа в течение трех месяцев может рассматривать этот запрос, прежде чем принять решение о переводе средств. За это время соответствующие подразделения банков проводят проверку операций по счету клиента, а также проверяют репутацию самого заявителя и лица, получившего деньги. В процессе расследования возможно сотрудники служб безопасности банков могут опрашивать коллег заявителя по месту работы, беседовать с участковым уполномоченным полиции по месту жительства и задавать вопросы членам семьи держателя карты.

Это вполне оправданно, так как банк должен исключить причастность самого потерпевшего к совершенным мошенническим действиям.

Когда факт мошенничества будет доказан, банк-получатель обязан вернуть полученные средства обратно на счет держателя карты. Как написано выше, правильным будет подать заявление в полицию.

Желая сохранить деловую репутацию, сотрудники банка наверняка постараются отговорить вас от этого шага. Правоохранительные органы, проверяя заявление, проведут мероприятия, направленные на поиск преступников.

По сложившейся практике, расследуя случаи мошенничества с банковскими картами органы полиции и служба безопасности банка тесно сотрудничают. Придя к выводу о непричастности держателя карты к пропаже денег со счета, требование к банку-эквайру о возврате денег снятых мошенниками на счет клиента становится абсолютно законным и похищенные средства поступают обратно.

Если же банк, получивший деньги не желает их возвращать, решением вопроса становится обращение в суд. В данном случае материалы проведенного расследования станут весомым аргументом в пользу истца.
Источник: https://infozaimi.ru/kak-vernut-dengi-snyatye-s-karty-moshennikami/

Как решить проблему с кредитом

Коллекторы звонят без остановок, грозят судами и разбирательствами.

Пока афера не доказана – это пятно на вашей кредитной истории, а также судебные разбирательства, затрачивающие время, деньги и нервы. Часть пострадавших просто закрывают долг из своих средств.

На это и рассчитывают аферисты. И суммы выбирают несерьезные.

Проще оплатить пару-тройку тысяч, чем разбираться.

Но просрочки, санкции и пени так и останутся в кредитной истории. Репутация ухудшится, в будущих займах откажут. Не платите по чужим счетам, решайте проблему и действуйте быстро.

Узнать кредитную историю онлайн Первым этапом – выясняем масштаб проблемы, а именно, сколько кредитов оформлено и какова их общая сумма. Вот первые действия:

  • Узнать кредитную историю бесплатно через портал ГосУслуг:
  • Обратиться в Бюро кредитных историй (БКИ) за полным отчетом. Если точно знаете, в каком из них находятся ваши данные. Раз в год процедура доступна бесплатно. Чаще – от 300 до 550 рублей.
  1. в профиле пользователя подайте заявление на получение подписи — уникальный идентификатор для всех услуг на портале;
  2. после получения подписи запросите в том же разделе список БКИ, хранящих вашу историю. Посмотрите их адреса и телефоны;
  3. заведите учетную запись на сайте и подтвердите свою личность;
  4. отправьте запрос в те бюро, где содержатся ваши данные.

Это просто, и процедура не занимает много времени.

Запрос на получение списка БКИ подается и через ЦККИ – Центральный каталог кредитных историй. Но процесс сложнее и длительнее. Сообщить о краже или утере паспорта Если уверены, что паспорт украден:

  • Обязательно сохраните талон, выданный сотрудниками. Он понадобится в качестве доказательной базы.
  • Отправляйтесь в ближайшее отделение полиции и пишите заявление о краже.

Если уверены, что паспорт потеряли:

  • Пишите заявление в отдел УФМС (Управление федеральной миграционной службы) об утере.

  • Сохраните талон после принятия заявления.

    На его основании вам обязаны выдать временный паспорт.

Составить заявление в МФО Сообщите в МФО о том, что случилось. Не верят или игнорируют – не беда. Письменное заявление игнорировать сложнее.

Нормы составления и принятия претензий в МФО зафиксированы в ГК (Гражданском кодексе) РФ.

И правила не могут противоречить им.Ваши действия:

  • Приложить талон, если нет паспорта .
  • Написать претензию в свободной форме.
  • Сообщить, что кредитов не брали, подозреваете мошенничество.
  • Настаивать на прекращении дела.

В заявлении укажите:

  1. дату;
  2. юридический адрес и название организации;
  3. подпись;
  4. реквизиты компании;
  5. срок ожидаемого ответа (стандартно – 7 дней).

Обратиться в суд Отказали в претензии – идите в суд:

  • Внесите госпошлину в установленном размере.
  • Приложите все оригиналы и копии доказательств, которые удалось собрать.
  • Составьте заявление по установленной форме. Образец дадут при приеме или скачайте его в сети заранее.

Знайте, что если вы действительно не оформляли кредит, то в 99 % исход судебного дела будет на вашей стороне.

В случае судебного разбирательства стоит потребовать дополнительную сумму на возмещение расходов, за ущерб репутации и моральные неудобства.Важно: отправляемся в суд только после отказа в претензии. В противном случае получить компенсацию невозможно.

Кредит будет закрыт, но дивидендов вы не получите.

Исправить кредитную историю После решения суда в вашу пользу важно восстановить испорченную репутацию.

Плохая кредитная история – отказы во всех финансовых организациях.

Хорошая – 50 % успеха при одобрении заявки.Для исправления кредитной истории необходимо:

  • Отправить заявление в свободной форме в те БКИ, где она хранится.
  • К заявлению прикладываем всю доказательную базу, то есть основание для исправления:
  1. решение суда по вашему делу.
  2. решение МФО по претензии;

В 9 из 10 случаев это делается автоматически. При удовлетворении претензии кредитная организация обязана исправить историю клиента. Суд обязывает МФО к таким действиям.

Но лучше учесть человеческий фактор и взять дело в свои руки.Реагируйте оперативно, не пускайте на самотек. Получили звонок – сразу разбирайтесь в ситуации.

В этом случае шанс успешного исхода практически 100 %. Поделитесь с друзьями: Другие статьи

  1. 5 сентября 2019

  2. 23 октября 2019

  3. 23 октября 2019

  4. 5 сентября 2019

Мошенничество коллекторов:

В связи с участившимися случаями невыплаты кредитов заемщиками, банки вынуждены передавать такие долги в коллекторские агентства, чтобы вернуть выданные денежные средства.

Этим пользуются мошенники: они получают информацию о таких неплательщиках, звонят им и в грубой форме, с угрозами требуют вернуть банку долг. И многие попадаются на эту удочку и отдают им деньги. Как защитить себя от коллекторов-мошенников?

Во-первых, не нужно терять связь с банком-кредитором и узнать передавал ли он ваш долг в коллекторское агентство. Во-вторых, мошенники обычно требуют вернуть долг наличными, в то время, как честные коллекторы предлагают перечислением расплатиться с банком-кредитором.

В-третьих, при грубости коллектора, можно обратиться в полицию, записав разговор с ним на диктофон.

В Саратовской области регистрируется относительно новый для нашего региона вид мошенничества – махинации под видом оказания помощи в оформлении кредита через Интернет.

Так, 32-летняя жительница Балашова, желая получить кредит, перевела на счета мошенников около 44 тысяч рублей. На одном из сайтов она нашла объявление об оказании помощи в получении кредита и оставила заявку.

Вскоре ей позвонил неизвестный, представившись сотрудником банка. По словам собеседника, для получения кредита нужно перевести на оплату страхового взноса и услуг курьера 43972 рубля.

Когда перевод был осуществлен, связь с «сотрудником банка» оборвалась.

Женщина поняла, что ее обманули, и обратилась в полицию. В настоящее время сотрудниками полиции проводится проверка, решается вопрос о возбуждении уголовного дела.

ГУ МВД России по Саратовской области предупреждает: мошенники действуют по определенной схеме. Злоумышленники размещают в социальных сетях и на различных Интернет-площадках объявление о предоставлении кредита на выгодных для клиента условиях, даже при отрицательной кредитной истории.

После того, как гражданин оставляет заявку, с ним по телефону связывается якобы сотрудник кредитной организации. Он сообщает, что кредит одобрен, а для его оформления и получения необходимо оплатить страховой взнос, услуги курьера и прочее. Злоумышленники уговаривают перевести денежные средства на счета различных банковских карт, абонентские номера, онлайн-кошельки и другие платежные системы.

Как только потенциальный заемщик переводит требуемые денежные средства, его абонентский номер добавляют в «черный список», а через некоторое время удаляют объявление с сайта. Полиция напоминает – ни в коем случае нельзя следовать поступающим от мошенников инструкциям!

Не переводите деньги неизвестным лицам, обращайтесь непосредственно в банк для оформления кредита, а историю оформления кредита можно отследить на официальном сайте учреждения. Обо всех фактах мошенничества сообщайте в ближайший отдел полиции или по телефону «02» (по мобильному телефону – «102»).

Оформление кредита по чужому паспорту

На практике, получить кредит по чужому паспорту будет практически невозможно.

Ведь банки всегда максимально тщательно проверяют подлинность документов и идентифицируют личность заемщика.

Однако профессиональные мошенники могут действовать несколькими способами, для того, чтобы все же оформить кредит по документу, удостоверяющему личность.

Для этого рассмотрим несколько актуальных схем. Получить займ по чужому паспорту можно с помощью посредников, на практике, схема выглядит примерно следующим образом: по телефону потенциальному клиенту позвонит посредник или представитель банка и сообщит о предварительно одобренном решение по кредиту. Клиент, которому, например, на текущий момент требуются средства, обязательно воспользуется такой возможностью, ему озвучат список документов и пригласят навстречу в банк или компанию посредника.

После проверки документов посредник сообщит, что не хватает какой-то справки и ее нужно будет в течение короткого срока донести.

При этом все предоставленные документы он вкладывает в отдельную папку клиента и убирает в сторону, при этом мило улыбаясь и рассказывая о преимуществах кредита. Как правило, клиент в данный момент расстраивается и забывает забрать паспорт.

После, злоумышленник забирает себе паспорт и другие документы, этого уже будет вполне достаточно для того, чтобы оформить кредит на другого человека. На практике, такая схема, конечно, маловероятна, потому что для того, чтобы подписать кредитный договор нужно в любом случае личное присутствие в банковской организации. Сегодня банки крайне ответственно относятся к вопросу кредитования и едва ли могут выдать кредит без личного присутствия клиента.

Кстати, если вас интересует вопрос, могут ли мошенники оформить кредит по копии паспорта, здесь ответ отрицательный. Действительно, такое невозможно, только в том случае, если мошенник не является работником кредитной организации.

Но в данном случае его действия легко могут разоблачить. Обратите внимание, чтобы избежать подобных ситуаций всегда и при любых обстоятельствах имейте при себе паспорт и не передавайте его третьим лицам, при этом не стоит беспокоиться постольку, поскольку по паспортным данным или ксерокопии документа оформить банковский займ невозможно.

№1. «Кража личности» или кредит по подложным документам

Большинство займов получено наличными на поддельные или украденные документы.

По оценке ОКБ, за предыдущий год в 600 банках было выдано около 70 000 таких на сумму почти 6,6 млрд.

рублей. Потеря паспорта – первый повод стать жертвой мошенников.

Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен . Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны.

Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче. Однако хлопот и так будет достаточно – всем финансовым организациям станет известно о непогашенном кредите и вас внесут в «черный» список клиентов, а свою непричастность придется доказывать через суд.

В «зоне риска» находятся даже те, кто никогда не терял документов – злоумышленнику достаточно знать конфиденциальную информацию, чтобы оформить на человека кредит. На чужой паспорт злоумышленники умудрялись за короткий срок набрать займов на сумму до 3 млн. руб. Хуже всего то, что их сложно найти и признать мошенниками.

Утверждает Александр Ахломов, RNS-директор по развитию продуктов ОКБ.

Представители Тинькофф банка рассказывают: Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.

На проблему украденных документов обратили внимание и в .

Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить. В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы.

Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн. руб. Прокомментировал Александр Шорников, директор департамента розничного кредитования МКБ. Как это предотвратить: Берегите свой паспорт, никому и ни под каким предлогом его не оставляйте.

Конфиденциальные данные не разглашайте и не проверяйте вслух.

Вот основные схемы «кредитного обмана».

1. «Левые справки» За 3 – 10 тыс.

рублей Вам предлагают пакет «проходных» документов для получения кредита. Обычно на это «грузятся» заемщики с низким официальным доходом или вовсе безработные граждане. Бедолаги даже не подозревают, что фирма, в которую их «трудоустраивают» «засвечена» уже во всех банках.

А любую справку 2-ндфл легко проверить через «пенсионный» или «налоговую».

И если Вас «не повяжут» прямо при подписании кредитного договора по ст.

327 и 159 УК РФ, то свою кредитную историю Вы испортите точно!2. «Исправление кредитной истории» Заемщикам с негативной кредитной историй предлагают «подчистить» кредитную историю в Бюро Кредитных Историй (БКИ), убрав из нее все «просрочки».

Запомните! Никто и не за какие деньги не уберет негатив из Вашей кредитной истории! Никто и никогда! Если бы это было возможно, то уже на следующий день все банки отказались бы от работы с таким БКИ. Даже если Вы поменяете паспорт, Вашу кредитную историю запросят по старым данным и все тайное станет явным!

3. «Свой безопасник или на дурака» Еще один распространенный способ кредитного «развода», заключающийся в том, что Вам предлагают решить кредитный вопрос за «откат» сотруднику банка, как правило, представителю службы безопасности. Здесь возможно 2 варианта. Вариант первый – никакого «своего человека» в банке нет и Вас туда отправляют «на дурака», авось повезет и Вы получите кредит сами.

Второй вариант – «человек» все таки есть, но «разводит» он уже не Вас, а самого брокера.

Хороший заемщик – и так кредит получит. Плохому – везде откажут. А Вам, если не получится, расскажут «сказку» о том, что «Москва зарубила». Запомните! Весь кредитный комитет, включая головной офис подкупить нереально.

Кроме того, во многих банках первоначальное решение принимает компьютер (скоринг) и повлиять на него нельзя. Взяток он не берет. Да и «взломать» его не получится, т.к. сам сервер находится не в офисе банка, а за «семью печатями».

В лучшем случае подарите «добрым» дядям 20-30% от суммы кредита, а в худшем – лишитесь аванса. 4. «Предоплата или аванс» Вам обещают 100% получения кредита, при этом просят внести аванс или оплатить договор. Короче под любым предлогом выманивают у Вас Ваши «кровные».

Не в коем случае не отдавайте деньги вперед! Честный кредитный брокер работает без предоплаты!

Кроме того, основная задача брокера – не просто помочь получить кредит, а в том, чтобы подобрать кредит «на хороших» условиях, который потом можно будет без проблем вернуть. 5. «Обналичка товарного кредита Мошенники предлагают Вам купить в кредит телевизор или ноутбук.

А потом покупают у Вас его за пол цены. Вся «фишка» в том, что кредит Вам придется выплачивать полностью, да еще и с процентами.

Обойдется Вам все это «удовольствие» в 250% годовых. Вряд ли Вы сможете выплатить такой кредит. А вот сесть за мошенничество это реально.

Во-первых, Вы не имели право продавать кредитный товар, а во-вторых, если при оформлении кредита была указана «левая» работа, то это уже 159 УК РФ в чистом виде! 6. Карты «credit-history» и платные телефоны 8-809 В газетах часто можно встретить объявление о продаже специальной карты наложенным платежом с помощью которой, как «по щучьему» велению можно получить любой кредит.

Или же предлагают позвонить или отправить SMS на номер вида 8-809.

Это коммерческий номер. Кредит вы точно не получите, а вот рублей 300-700 с Вас «сдерут»! 7. «Займы под залог» Вам предлагают деньги под залог вашего жилья, автомобиля, гаража, дачи и т.п. через «переоформление». Смысл в том, что Вы продаете свою собственность максимум за 50% от ее рыночной стоимости.

А потом, когда Вы погасите долг, эту собственность на Вас обратно переоформят. Вот только гарантий, что это произойдет — у Вас нет. Зато есть риск остаться «у разбитого корыта»… Также не забывайте, что в интернете в целом и в «Вконтакте» в частности орудуют и просто мошенники — которые возьмут с вас предоплату под разными предлогами и на этом «работу» свою закончат.

А если, вы уже успели им отправить свои документы, то возможно еще и продадут ваши данные третьим лицам, которые используют их не в самых благих целях. Мошенники могут брать предоплату под предлогом оплаты: — авансового взноса; — страхового платежа;- оплаты доставки или оформления любых документов ;- оплаты любого рода комиссии (к примеру за перевод); . и тому подобные. Каждый день публикую новые признаки мошенничества, подписывайся на канал, чтобы не упустить их.

А пострадавший кто?

Пользователь форума Банки.ру под ником выяснил, что мошенники подали заявки на кредит от его имени в 13 микрофинансовых организаций.

Проверить свою кредитную историю он решил после того, как ему позвонили из МФК «Мани Мен» и спросили, не он ли оставил заявку на получение кредита. Т. е. сотрудники компании проверили данные заявителя по БКИ, телефон не совпал, поэтому перезвонили и уточнили информацию.

Остальные организации с kmvbad не связывались.Ситуации, когда мошенники берут заем онлайн на третье лицо, происходят часто. Вопрос в том, как сработает процедура проверки потенциального заемщика.

Если служба безопасности сработала не очень хорошо и кредит мошенники все-таки взяли, то пострадавшая сторона в таких случаях — сама МФО. Ведь если человек деньги от МФО не получал и может это доказать, то и платить он ничего не должен. В таком случае именно микрофинансовая организация остается с невозвратным долгом.Однако и человек, на имя которого заем оформлен, тоже оказывается пострадавшим.

Это ему названивают коллекторы, ему необходимо самому заявлять о мошенничестве в правоохранительные органы, самому оспаривать в гражданском порядке сделки займов.

«Необходимо сразу же написать заявление в полицию о мошеннических действиях в отношении своих документов (паспорта) и персональных данных.