Как понять кидалу при заливе

Заливы на карту — что это такое и какие последствия?


Лёгкие деньги, быстрый заработок – сегодня существует немало вариантов пополнить свои активы. Один из них – заливы на карту.

Способ незаконный. Рискованный. Тот, кто решил принять участие в подобных операциях, может оказаться за решёткой.

Принцип залива заключается в следующем: перевод незаконно полученных средств на карту обычного человека в целях их «отмывания», снятие наличных и отправка уже «чистых» денег дальше по цепочке.Что такое залив денег на карту? Заливы на карту банка предполагают взаимодействие трёх фигур: дропа, дроповода и заливщика.

Последний осуществляет перевод денежных средств со взломанного счёта/карты на счёт/карту дропа.

Цель – «отмыть» деньги, добытые незаконно. После снятия и последующего перечисления на счёт они становятся «чистыми». Заливщика и дропа сводит дроповод.

Это посредническое звено. Его функция – создать дроп-проект, построить структуру, найти людей для заливов. В качестве оплаты дроповод получает процент от суммы перевода.

И, наконец, дроп – держатель карты, на которую приходят деньги. Человек работает за 40-50% вознаграждение.

Обязуется получить денежные средства, снять и перевести по указанным реквизитам.Схема залива денег на картуПроцедура отмывания денег через заливы выглядит следующим образом:1. Преступники ищут людей, на счета которых можно залить деньги.

Делается это разными способами. Публичные места в виде открытых форумов и досок объявлений для этого не подходят.

Дроповоды используют специальные площадки закрытого типа, своих людей. В открытом виде объявления публикуются только через подставных лиц.2.

Дропам объясняют схему заработка. Преступники создают дроп-проект.

Им нужны проверенные люди, с которыми можно работать на постоянной основе, реализовывать «залив-снятие» много раз. Такому человеку объясняют не только алгоритм действий, но и принцип ухода от притязаний представителей гос. Органов.3. При отсутствии банковской карты, её оформляют.

Чем выше статус, тем больше размер заливной суммы.4. На счёт карты переводят денежные средства.5. Дроп обналичивает их в банковском отделении или банкомате.6.

Часть денег (оговорённый процент или фиксированную сумму) оставляет себе, другую переводит по предоставленным реквизитам.Реальные дроповоды работают без предоплаты. Если Вас просят предварительно прислать деньги, это 100% мошенники.

Да и вообще, преступники обычно действуют другим способом: массово открывают счета в иностранных банках, оформляют карты и «сливают» деньги на них.Алгоритмы, которые используют мошенники1. Преступники ищут клиентов для совершения залива на карту. За операцию мошенники обещают 40-50% вознаграждение от суммы.

После перевода оставшейся части появляется хозяин денег (подставное лицо дроповода) и требует возмещения в полном размере. Грозит привлечь полицию. Дроп возвращает деньги и оказывается в долгах, как в шелках.2.

Для участия в заливе у человека должно быть на карте 20-40% от переводимой суммы.

Мошенники объясняют эту необходимость тем, что, когда деньги смешаются, их снятие будет менее подозрительным. Дроповоды запрашивают номер и CVV карты.

После получения дропом денег карту взламывают и всю сумму списывают.

Человек, желающий обогатиться на заливе, теряет собственные финансы. Идти в полицию – значит получить срок за участие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем.3.

Другое условие участия в заливных операциях – внесение предоплаты.

Мошенники тоже рискуют, когда отсылают крупную сумму незнакомому человеку. А так они якобы страхуют себя от возможной потери.

На самом деле, после получения предоплаты преступники исчезают.Серьёзные последствия участия в заливах на картуЗаливы на карту – схема отмывания денег, заработанных преступным способом.

Участие в подобных сделках карается уголовной ответственностью вплоть до лишения свободы, в основном, по статье 174 УК РФ.

Если человек соглашается, чтобы на его счёт перечислили денежные средства, он считается соучастником преступления. Первичного получателя суммы сотрудники банка и правоохранительных органов вычислят легко, а вот конечное звено – нет. Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников.

Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников.

Схем много. Например, внесение предоплаты, возмещение всей суммы денег их хозяину (хотя половина ушла другому лицу), передача преступникам личной информации по карте.Подводим итогЗалив на карту – опасный, хоть и лёгкий способ заработка денег.

Карается уголовной ответственностью. Есть шанс нарваться на мошенников и потерять собственные деньги. Если Вы хотите заработать, выбирайте менее рискованные варианты.

Когда же денежная сумма нужна срочно, сходите в банк либо – они предоставят займ на карту. Придётся заплатить проценты, но это законно.Помните, что бесплатный сыр только в мышеловке. Лучше избегать подобных предложений, а если денежные средства всё-таки поступили на Вашу карту – не снимайте их, а обратитесь в банк.

Укажите в заявлении, что на счёт пришла сумма от неизвестного отправителя. И Вы не имеете к этому никакого отношения.

Специалисты разберутся, что к чему.

Как вариант – можно заблокировать карту в связи с её утерей.

Не будьте «пушечным мясом» для преступников.

Не участвуйте в заливных сделках.

Кстати, подобные переводы на – чистой воды мошенничество.Более 1000 статей по бизнесу, финансам, инвестициям и банковским услугам на портале -.Подписывайтесь на канал и жмите лайк — чтобы не пропустить новые публикации!Copyright © 2019 Все права защищены.

Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.

Банальное мошенничество

На самом деле в подавляющем большинстве случаев все оказывается намного проще – никаких заливов может и не произойти, так как аферисты сами охотятся за чужими деньгами, а не отправляют свои кровные всем подряд.

Как известно, мошеннические схемы где только не используются, и не удивительно, что наибольшего успеха жулики добиваются именно в тех сферах, в которых можно сыграть на жадности людей, теряющих голову в погоне за легкими деньгами. Объявления типа «залив на карту, доп.

работа» как раз являются приманкой для таких людей.Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам.

В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии. Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту.

Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей. Не стоит верить всему, что пишут в интернете.Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.

Предлагают залить деньги на карту сбербанка. Что за схема, в чем подвох?

На самом деле мошенники используют несколько различных схем, чтобы отобрать ваши сбережения.

Схема первая. Вам предлагают залить деньги (легальные, конечно же, мамой клянусь!), обещают солидное вознаграждение, но сначала требуют отправить небольшую сумму (1500-3000р.) в качестве залога. Или же говорят, что этот взнос необходим для регистрации платного аккаунта в какой-то там системе, через которую идут деньги. Невероятно, но многие соглашаются и отправляют платеж.

Естественно никакого залива после этого не происходит.

Схема вторая. Сначала мошенники ставят условие: на карте для залива уже должна находиться определенная сумма денег, не менее 20% от планируемой суммы перевода. Это якобы нужно для того, чтобы не вызвать подозрений со стороны банка.

Далее они просят вас указать данные карты, на которую следует произвести залив.

Вы называете им ее номер, но платеж почему-то не проходит – «банк» отправителя требует дополнительную информацию, в частности CVV код карты получателя. Как только вы им его сообщите, аферисты взломают вашу карту и снимут все имеющиеся на ней деньги.

Как вариант, под предлогом залива денег у вас могут потребовать логин вашего аккаунта в онлайн банке Что приведет все к тем же последствиям – вас ограбят.

Примерно так же действуют мошенники из соцсетей, которые взламывают страницы пользователей и воруют их частную информацию. Схема третья. Не менее печальная. Вам действительно переведут деньги и позволят забрать свой процент.

Но как только вы отправите заливщику его часть денег, объявится хозяин всей суммы и потребует вернуть все до копейки, иначе он сдаст вас в полицию за «кражу».

Кто с кем в сговоре догадаться не трудно. В итоге, вы не только не заработаете, но и свое отдадите, лишь бы не сесть в тюрьму.

«Подождите, но ведь есть же честные заливщики. У меня вон знакомый кучу денег так заработал, с долгами рассчитался…»

Все, что нужно знать о заливе денег на карту

Причиной обращения к подобным услугам можно назвать финансовую проблему, с которой сталкивается большинство жителей нашей страны: задержка пенсии, зарплаты, высокие цены на коммунальные услуги.

Данные факторы побуждают население брать в долг, и, в частности, соглашаться на сомнительные предложения «от доброго дяди», который предлагает «всего лишь» перевести деньги на вашу карту.

Программы для залива и что можно скачать под видом такой программы?

Довольно часто встречается такая схема, как программа для залива денег на карту. Но это 100% развод. Представьте себе: есть счет на котором находится огромная сумма денег. А какая-то программа легко и просто перечисляет определенную сумму с него.

Согласитесь, просто смешно! Приобретая такую программу, вы не только «попадаете на деньги», но и вдобавок получаете вирус на компьютер, который способен, к примеру, украсть все пароли к интернет-банку.

А теперь подумайте, нужно ли вам это?

Вопрос по теме

?

Заказал в интернете кроссовки определенноц модели, а пришли другие, да еще и бракованые–везде нитки торчат и клеем все залито, продавец не отвечает.

Что делать? У меня все чеки об оплате есть, есть переписка вк,и есть его номер сберовской карты которая оформлена на него, Заранее спасибо за ответ!

Читать ответы (1) 21. Мне сделали небольшой залив на карту. Через какое-то время карту заблокировали. Деньги обналичить успел. Могут ли судебные приставы заблокировать уже существующие карты в других банках РФ.Если да,то как быстро это произойдет. Неделя, две или в на следующий день? Спасибо. 21.1. Здравствуйте! Имеют право.
Спасибо. 21.1. Здравствуйте! Имеют право.

Возбудив исполнительное производство о взыскании долга, выждав срок для добровольной уплаты долга и не дождавшись, пристав выполняет стандартный набор действий: Направляет запрос в ИФНС (инспекцию федеральной налоговой службы) о том, чтобы налоговая дала приставу информацию о месте работы должника. Налоговая служба такой информацией владеет, так как каждый работодатель производит отчисления из заработной платы налогов от имени работника (обязан, по крайней мере). Такой же запрос отправляется в пенсионный фонд.

Запрос в ГИБДД о том, есть ли у должника автотранспорт.

Запрос в регпалату (Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии), какие объекты недвижимости записаны на имя должника, где он является собственником.

Запросы в банки о том, если ли открытые счета или карты у должника, есть ли на них остатки денежных средств. Тут часто возникает вопрос – а в какие конкретно банка надо отправлять запросы? Ответа нет, так как банков у нас много, и должник вправе открывать счета в любых банках.

Поэтому обычно ограничиваются самыми крупными (Сбербанк, может, ВТБ и Газпромбанк, либо иные в конкретном городе). Направив запросы, пристав выжидает некоторое время, получает ответы всех перечисленных органов.

Если какой-либо запрос из перечня «выстрелил», то есть содержит информацию о наличии имущества у должника – пристав принимает меры по аресту и продаже этого имущества.

Если выявлен заработок – то удерживается 50% от него в пользу кредитора, до полного погашения долга.

Если найдены деньги на счетах в банках – арестовываются полностью. Автомобиль арестовывается и изымается для продажи с торгов, если его в натуре нет – объявляется в розыск. Недвижимость (за исключением единственной квартиры, т.к.

выселить и забрать квартиру у должника, если она одна, нельзя) тоже арестовывается. Если все запросы вернулись пустыми, то есть с одной строчкой типа

«Информацией о наличии у должника ФИО имущества мы не располагаем»

, то тогда пристав производит выход к должнику домой по месту жительства, с намерением забрать предметы бытовой утвари. Бывает, что это приносит пользу, пристав может забрать телевизор, магнитофон или иное имущество; но, как вы сами понимаете, стоимость его будет минимальной, да еще с учетом имевшего место пользования и износа, и при наличии крупного долга это панацеей тоже не является.

Следующая мера – это запрет выезда, установленный приставом в отношении должника, за пределы России. В ряде случаев это имеет значение, так что пренебрегать этим не стоит – для взыскания своего долга надо использовать все возможные меры. Но если должник ведет маргинальный образ жизни, и за рубеж выезжать не намерен, то и эта принудительная мера не возымеет действия.

Последнее, что надо использовать в процессе взыскания долгов с физических лиц – это выяснять, состоит ли должник в браке. Для этого пристав пусть направит соответствующий запрос в ЗАГС.

Ведь если должник имеет жену, например, и все свое имущество регистрирует на ее имя, то у кредитора есть шанс в судебном порядке это имущество разделить, выделить долю супруга-должника, и изъять ее в счет долга. При наличии брака становится необходимым и проверка имущества у супруга, часто это бывает единственным шансом на возврат долга. 22. Заказал в интернете кроссовки определенноц модели, а пришли другие, да еще и бракованые–везде нитки торчат и клеем все залито, продавец не отвечает.

Что делать? У меня все чеки об оплате есть, есть переписка вк,и есть его номер сберовской карты которая оформлена на него, Заранее спасибо за ответ! 22.1. Здравствуйте, Николай! Вы вправе: потребовать замены на товар этой же марки (этих же модели и (или) артикула); потребовать замены на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены; потребовать соразмерного уменьшения покупной цены; потребовать незамедлительного безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на их исправление потребителем или третьим лицом; отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы.

По требованию продавца и за его счет потребитель должен возвратить товар с недостатками.

Направьте в адрес продавца претензию, в которой потребуйте одно из вышеперечисленного. Если Ваша претензия не будет удовлетворена в течение установленных сроков (по общим правилам в течении 10-ти дней со дня вручения), придётся обращаться в суд. 23. Нахожусь в очень страшной ситуации, дело в том что я очень сильно сглупил.

Нужны были деньги, но я никогда не работал и вот решил устроиться на работу.

Попал на сомнительную организацию и вроде все показалось неплохим, хотя нормальный человек ни за что бы не согласился. в общем работа заключалась в «помощи создания бизнеса» от меня требовалось предоставить свои данные для регистрации юр лица, создания ооо, после чего я ходил по банкам и открывал расчетные счета для организации, после чего фирма где я работал продаёт ооо, открытое на меня, и после этого оно переписывается на покупателя, вот так мне это все объясняли, а я с дуру согласился, даже не могу сформулировать о чем я думал, по неопытности не заметил явного подвоха, показалось интересной первой работой, и так далее.

мне сказали что все ПО ЗАКОНУ, никаких подводных камней и вообще все отлично. Когда начал работать в первые дни нас группой из нескольких человек отправили к нотариусу и подписали доверенность, после чего я получил «легенду» с которой я должен был идти в банк и рассказывать там какой я амбициозный и что мне нужно открыть расчётный счёт.

В этот момент я уже понял что тут что то не то происходит, что мне рассказывали, хотел отказаться, но в договоре, что я подписал была строчка где указывалось, что если я отказываюсь от работы после подписания договора мне нужно заплатить деньги, у меня столько не было на тот момент, а у родителей просить как то стремно было, все таки это я такой тупой, что подписался на это. Тут меня начали уговаривать что это все законно и что эта легенда просто чтоб быстрее открыть счета.

опять залили что все хорошо и ничего противозаконного. И так я сделал все что нужно было, уже и сам поверил что пронесло и все вроде нормально.

Но вот пришёл момент продавать ооо, со мной связался покупатель, чтоб добавить коды оквэд в ифнс, я поехал и все сделал, по договору я должен был помогать покупателю пока он не перепишет компанию на себя, но это затянулось. И вот уже месяца два компания была на мне зарегистрирована, но фактически деятельность вёл покупатель, я наконец договорился с ним о сроках, когда он перепишет компанию на себя.

Он сказал что легче и быстрее будет оформить на него доверенность об управлении компании и типо он сам тогда все сделает, мол чтоб я не мотался в налоговую со всякими бумажками.

как вы понимаете я сделал ещё одну глупость. я дал ему доверенность желая как можно быстрее попрощаться со всем этим, да и на другой работе я уже тогда работал (нормальной) и времени совсем не было на это.

Казалось все наладилось, но что то от заказчика не были никаких вестей, а когда я спрашивал он говорил что все делает, но это займёт месяц. Прошёл месяц, я проверяю компанию, а она все ещё на мне.

Пытаюсь связаться с покупателем, но не получается.

Через какое то время, звоня с разных номеров я таки до него дозвонился. Он сказал что в отпуск уехал, а компания переписывается на него, что это очень долгий процесс и все такое, мне этот ответ не понравился и далее диалог у нас не заладился, мы вроде как договорились что он через друзей даст мне документы на фирму, чтоб я сам все сделал, далее сказал «не заебывать его» (прошу прощения за мат, я просто дословно его фразу написал).
Он сказал что в отпуск уехал, а компания переписывается на него, что это очень долгий процесс и все такое, мне этот ответ не понравился и далее диалог у нас не заладился, мы вроде как договорились что он через друзей даст мне документы на фирму, чтоб я сам все сделал, далее сказал «не заебывать его» (прошу прощения за мат, я просто дословно его фразу написал).

время шло а никто со мной не связался. Я обратился в фирму где работал создавая это ооо, там люди связались с заказчиком и сказали, что он им ответил, что этой фирмой заниматься не намерен и ему все равно, что будет с этим ооо, после чего согласился на закрытие.

В офисе мне посоветовали закрыть все счета, отменить доверенность и ждать когда налоговая сама закроет фирму. Так я и сделал, закрыл все счета, и когда восстановил учредительные документы отменил доверенность.

Также имел глупость при закрытии счета, перевести 800₽, что там были на свою карту, теперь эту карту заблокировали.

Сейчас ещё пришло письмо из налоговой, что у них сомнения в данных компании, и если я не предоставлю данные, то в егрюл будет внесена какая то там запись на основании 115 ф 3. я очень боюсь, что меня назовут мошенником и сделают козлом отпущения. Помогите пожалуйста советом, как мне поступать дальше, как мне избавиться от этой компании, закроют ли ее сами в налоговой если я просто не буду ничего делать, что будет мне если внесут эту запись в егрюл.

Что мне может быть с точки зрения закона за мою глупость, как мне поступить, очень боюсь загубить свою жизнь этой нелепой глупостью. Извиняюсь за объемный текст, пишу просто все как есть. 23.1. Вам нужно срочно к адвокату на очную консультацию.

Если будете искать решения в интернете совершите очередную глупость.

Статья 173.1. УК РФ. Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица 1. Образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

115 ФЗ это про

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. 24. Предлагают залив на карту.

Откуда могут быть эти деньги и что может грозить по закону? 24.1. Откуда угодно! Но скорее всего это схема незаконного обналичивания краденых или иным, преступным путем, добытых денежных средств! Лучше не соглашайтесь на такие аферы.

Подумайте логично-если бы это были ‘чистые’ деньги, что помешало бы им самим заказать туже карту Тинькофф и скинуть их себе? 24.2. Здравствуйте, Антон! Смотря — кто предлагает. Если посторонние лица — даже не вступайте в диалог.

Согласитесь — самое безобидное, что может произойти — блокировка счета.

Таким образом банки реализуют законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Самое страшное будет, если Вам переведут деньги от какой-либо экстремистской или террористической организации. В этом случае Вы можете быть привлечены как в качестве свидетеля, так и в качестве обвиняемого (в пособничестве).

Одним словом — не связывайтесь.

Залив на карту. Что это и чем грозит?

Обяснение для людей которые непонимают!

«Заливы на карту», «залью деньги на карту или счет в любом банке», «приму залив на счет Киви или Вебмани» — постами с подобными заголовками пестрят все ветки кредитных форумов.

Хотя больше половины форумчан даже не знают, что это за заливы такие и «с чем их едят».

Предлагаем разобраться в этой теме. Что такое залив на карту? Если говорить красиво, то залив на карту – это перевод незаконно добытых денежных средств на банковскую карту человека, который обязуется их обменичить и отправить оговоренный % от суммы обмениченных средств на указанный счет. Для людей, оказавшихся в долговой яме, залив сравним с даром богов, а сам заливщик предстает ангелом-хранителем, спустившимся с небес, чтобы помочь бедолаге.

Но после получения залива, в глазах заемщика ангел вдруг становиться дьяволом, а дар богов кажется карой небесной за прочие грехи. Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме ! Если говорить как есть, то залив на карту – это перевод «грязных» денег на счета лохов для отмывания и последующей легализации.

То есть, хакеры взламывают счета или карты клиентов банка, отправляют денежные средства соискателям легких денег, а те в свою очередь обещают выслать половину или какую-то часть на другой счет или карту, которая будет указана заранее. Казалось бы, просто находка для человека, оказавшегося в трудном финансовом положении, но не все так радужно.
Казалось бы, просто находка для человека, оказавшегося в трудном финансовом положении, но не все так радужно. Если бы все было так просто, то хакеры посылали бы деньги сразу на свои счета, минуя посторонних людей, раз они этого не делают, значит, есть подвох.

А подвох кроется в уголовно наказуемом преступлении, соучастником которого является человек, обменичивший деньги после залива. Если начнется разбирательство, банку не составит труда определить на какой счет был отправлен перевод со взломанного.

Привлекут полицию, те припишут мошенничество, вряд ли попытаются распутать цепочку до конца и за несколько сотен тысяч, которые вряд ли спасут вам жизнь, вы сядете на пару-тройку лет в тюрьму. Вот такой вот хеппи-энд. Что грозит заемщику после залива?

Давайте подробнее рассмотрим все риски, которые могут грозить человеку, которому сделаютзалив на карту или счет:

  1. Лихие 90-е снова в моде Нет, это не та история с кошельком на веревочке, это другая сказка. В 90-х мошенники пользовались этим методом с большой охотой. Принцип следующий: братки оставляли кошелек с большой суммой денег на видном месте, прохожий находил его и тут же появлялся еще один прохожий, который предлагал поделить деньги поровну, вроде как вместе нашли. Когда дележка заканчивалась, откуда не возьмись, появлялся хозяин кошелька и требовал вернуть находку со всеми деньгами. Второй прохожий под шумок убегал, а деньги приходилось возмещать первому, причем в полном объеме. Стоит ли говорить, что второй прохожий — подельник хозяина кошелька? Думаю, вы об этом догадались еще в начале истории.

Тем же методом пользуются некоторые заливщики. Предлагают залить деньги на карту и отдать 50-60% им. Когда счастливый заемщик переводит деньги, объявляется истинный хозяин всей суммы и требует вернуть все до последней копейки, иначе привлечет полицию и банк.

Согласитесь, неплохая мотивация. Таким образом, заемщик роет себе еще большую долговую яму, чем была прежде.

  1. Развод — дело тонкое Заливщик рассказывает заемщику, будто на его карте должно находиться энное количество денег в размере определенного % от суммы залива, чтобы эта операция вызвала меньше подозрений и деньги смешались. Отчасти, это правда, но честные заливщики просят только номер карты и ничего больше. А мошенники непременно выведают у вас CVC-CVV2 код. С этими данными, для них не составит труда взломать вашу карту и залить те же деньги на счет другого человека. По сути, получается замкнутый круг.
  1. «Козел отпущения» Вас использовали и теперь грозить реальный срок. Чтобы там не сочиняли заливщики, им глубоко по барабану, что с вами случится.

    Вы — пушечное мясо, которое идет в расход первым.

    Заливщики получают 50% отмытых с вашей помощью денег, а вы получаете срок.

  1. Обвинение в пособничестве терроризму Большая вероятность, что залитые деньги были связаны с террористическими группировками. Это самое страшное, потому что если на вас выйдет полиция, то сядете на 15 лет, не меньше.
  1. Развод на разводе Как правило, честные заливщики работают по знакомству или гарантам получения своей доли.

    Посылать 500 000 рублей незнакомому человеку в надежде, что он вернет 50% — слишком самоуверенно. Этими уловками воспользовались другие мошенники, которые предлагают заливы по предоплате. То есть, сначала вы платите определенный % от суммы залива и только после этого, его обещают отправить на ваш счет.

Как обезопасить себя, если залив уже на вашей карте?

Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

Выход один — не снимайте деньги ни за что, сразу же идите в банк и объясняйте ситуацию следующим образом:

«На мой счет/карту поступила энная сумма денег, но я не знаю, откуда и от кого, мне деньги не принадлежат, родственники с большим наследством не умирали и т.д.»

Пусть банкиры сами разбираются. Можно ли избежать ответственности за совершенный и обмениченный залив?

Скорее всего — да, но этот вопрос еще не до конца изучен, и давать какие-то конкретные советы пока не представляется возможным.

Мы постараемся раскрыть эту тему подробнее в одной из следующих статей. Можно сказать, что дело это не простое и обычно вы лишаетесь возможности пользоваться услугами банка, где открыли карту.

Нужно вам Вам также нужно понять, что заливы на карту существуют. Но реальных заливщиков очень мало. 99% заливщиков являются мошенниками.

Мы предлагаем вам помощь в поиске настоящих заливщиков.

Best invest blogs

24 июня 2015 Что такое заливы на банковские карты и какой риск? на кредитном портале то и дело появляются объявления, о заливах на банковские карты.

Заливщики предлагают всем желающим залить на банковскую карту деньги, всего то за каких то 50% от суммы залива.Для заемщиков которые оказались в долговой яме, заливы на банковскую карту все равно что дар богов, а заливщики перед ними предстают, как ангелы спустившиеся с небес с чемоданом денег. Люди по уши в долгах, ищут возможность занять денег, но везде отказы, и вот они попадают на объявление «Сделаем залив денег на Вашу банковскую карту»Заливы на банковскую карту это выход из долговой ямы?Вау думает заемщик, это же выход, надо всего то дать номер свой карты в сбербанке, через 3 дня получить залив на карту, 50% после получения залива денег на карту перевести заливщику, а оставшиеся 50% можно потратить на себя любимого, закрыть долги по кредитам, прикупить авто, технику и жить припеваючи.Не раздумывая о последствиях заемщик передает номер свой карты и через 3 дня получает залив на свою банковскую карту, снимает деньги и переводит часть заливщику.Последствия за залив на банковскую картуПосле долгого радостного дня, весь на позитиве от полученного залива на банковскую карту, заемщик ложится спать с мыслями как он завтра попросит еще заливов, как он сможет разбогатеть, купить квартиру, авто, путешествовать, бросит ненавистную работу.

Но сон все не идет, в голове появляются какие то, странные мысли: Если все так просто, то почему заливщики сами не снимают деньги, зачем им терять 50%.И тут начинается ад, заемщик осознает какой поступок совершил, он понимает что получив залив на свою банковскую карту, фактически стал соучастником в краже денег.

Теперь о снах можно забыть, каждый звонок по мобильнику, заставляет заемщика вздрагивать покрываясь холодным потом. Каждый стук в дверь сопровождается микро-инфарктом. Он ждет когда, люди в форме придут за ним.чистит всю переписку, выкидывает карту и сообщает в банк что у него украли банковскую карту, пытаясь скинуть ответственность за залив на вымышленного персонажа.А теперь давайте посмотрим, какой есть риск, за полученный залив на банковскую карту.Риск номер 1: Лохотрон с кошельком, помните такой метод по изъятию денег у населения использовали мошенники в 90х, оставляли кошелек на видном месте, прохожий случайно находил его и тут же появлялся, второй прохожий предлагающий деньги из кошелька поделить на 50% (не чего не напоминает).

Как только дележ денег закончен, появляется хозяин кошелька с братками, и начинает требовать с 1 прохожего вернуть все деньги, естественно второй прохожий во время успевает «скрыться», а по сути просто является соучастником.

И первому прохожему нечего не остается, как из своего кармана добавить недостающую сумму.по такому же методу работают некоторые заливщики , предлагая населению за 50% от суммы получить залив на карту, когда залив произошел и заемщик перевел 50% денег заливщику, объявляется хозяин денег и требует вернуть все деньги.

Если заемщик не возвращает, ему грозит реальный срок, и это хорошая мотивация вернуть деньги владельцу.Риск номер 2: Вас использовали и теперь Вам сидеть, и это реально, заливщики используют заемщиков, как пушечное мясо. Получают 50% отмытых с помощью заемщиков краденных денег, а заемщик получает реальный срок и долго будет вспоминать, про заливы на банковские карты.Риск номер 3: Пособник террористам, если Вы воспользовались заливами на вашу банковскую карту, огромная вероятность, что вы стали пособником террористам и отмыли для них денег. Вероятно что многие теракты, в том числе и недавний теракт 21.10.2013 в Волгограде, были подготовлены за счет обналиченых, за заливы на банковские карты не путевых заемщиков.

Как вы понимаете, доказать следствию что именно вы помогли обналичить деньги террористов, не составит труда.

Что происходит с пособниками террористов думаю объяснять не надо.Как обезопасить себя от рисков, за заливы на банковскую карту?Самый проверенный способ, это не брать заливы, но если Вы уже получили залив на вашу банковскую карту и теперь рвете волосы на голове за свой поступок, выход есть! Не в коем случае не снимайте деньги с карты полученные заливом, не переводите заливщику его долю. составьте заявление банку о том, что На Ваш счет поступили непонятно откуда деньги, Вам они не принадлежат, Вы не хотите ничего знать ни про деньги, ни про инициатора перевода.

Пусть разбираются как хотят, но Ваш счет это не машина для отмывания денег.

Пусть обратно все отправляют, иначе вы сообщите в ЦБ.

Обязательно возьмите у сотрудников банка, номер входящего заявления.Вот и все.

Помните получая заливы на банковскую карту, вы способствуете терроризму.Источник: Теги: Z 11 v 1711 K 2 K

Условия перевода денежных средств

Мнение экспертаНаталья ПономареваСтарший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 летУсловия зависят от тех схем, которые использует в своих целях мошенник. У вас просто могут попросить номер карты и другие реквизиты.

Предлог тоже может быть разный:

  1. Могут попросить небольшой аванс.
  2. Могут перечислить средства, а потом под предлогом возврата запросить , чтобы самостоятельно провести операцию;
  3. Например, вам перечислят небольшую сумму денег, а потом позвонят и попросят вернуть средства на другую карту;

Как попытаются обмануть вас – не знает никто. Но такие действия должны заставить задуматься.

Залив на карту: предложения

ТРЕБУЮТСЯ АДЕКВАТНЫЕ ЛЮДИ ДЛЯ РАБОТЫ ПО ЗАЛИВАМ.

9 часов назад Осуществляем заливы денег на банковские счета и карты.

9 часов назад Долгого времени суток. Работаю по заливам. Карты. Блокчеин. И тд. 14 часов назад ЗДРАВСТВУЙТЕ УВАЖАЕМЫЕ СОИСКАТЕЛИ РАБОТЫ ПО ЗАЛИВАМ! Мы одна из ведущих компаний в г. Бранденбург. 14 часов назад Я работаю в следующем процентном соотношение: 60% с обналиченных средств — мои, остальные 40% — ваши 14 часов назад Здравствуйте , осуществляю заливы на карты России , Европы , и страны СНГ , а также на идентифициров 14 часов назад СРОЧНО ТРЕБУЮТСЯ СОТРУДНИКИ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ ЗАЛИВА: НА КАРТЫ: Visa; MasterCard , либо Maestro!
Бранденбург. 14 часов назад Я работаю в следующем процентном соотношение: 60% с обналиченных средств — мои, остальные 40% — ваши 14 часов назад Здравствуйте , осуществляю заливы на карты России , Европы , и страны СНГ , а также на идентифициров 14 часов назад СРОЧНО ТРЕБУЮТСЯ СОТРУДНИКИ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ ЗАЛИВА: НА КАРТЫ: Visa; MasterCard , либо Maestro! ЭЛ. 14 часов назад Производим заливы на банковские карты Visa и Master Card.

Без предоплат. 14 часов назад Уважаемые клиенты!

14 часов назад ЗАЛИВЫ ОТ 30 000К ДО 100 000К РАБОТАЮ 60\40 Перевод поступает в течении часа.

15 часов назад

Как мошенники выманивают деньги у своих жертв?

Дальнейшие события обычно развиваются по нескольким сценариям, притом что финал, разумеется, везде один и тот же.1.

Мошенник предлагает «залить» деньги на карту по вышеописанным условиям, но сначала требует отправить небольшую сумму от 1000 до 5000 ₽ в качестве залога.

Или же говорит, что этот взнос необходим для регистрации платного аккаунта в какой-то системе, через которую идут деньги, либо для регистрации на закрытом сайте «заливщиков», либо для подтверждения личности и т. п. Как только заплатите – преступник исчезает.2. Мошенник ставит условие: на банковской карте для «залива» уже должна находиться определенная сумма денег, не менее 10–20% от планируемой суммы перевода.

Это якобы нужно для того, чтобы не вызвать подозрений со стороны банка. После чего под разными предлогами с вас требуют указать данные банковской карты, на которую следует произвести залив.

Вы называете злоумышленнику ее номер, но платеж почему-то не проходит – «банк» отправителя требует дополнительную информацию, в частности секретный трехзначный CVV код карты получателя. Разумеется, как только вы сообщите данную информацию, преступник незамедлительно похитит все денежные средства, которые в тот момент будут находиться на вашей банковской карте.

Вариацией этой схемы может быть и требование сообщить логин и пароль от вашего личного кабинета в онлайн-банке. Итог аналогичный.3. Вам действительно «зальют» на банковскую карту деньги и позволят забрать свой процент. Но как только вы отправите заливщику его часть денег, объявится хозяин всей суммы и потребует вернуть все до копейки, иначе он напишет на вас заявление в полицию за кражу.

То же самое произойдет, даже если вы сами решите обмануть мошенника и не переведете ему положенную сумму.

Кто с кем в сговоре, догадаться нетрудно.

В итоге, вы не только не заработаете, но и свое отдадите, лишь бы не сесть в тюрьму, потому что мошенники умеют убеждать и запугивать.Таким образом, «заливы» на банковские карты – это один из наиболее прибыльных и действенных видов афер, активно используемых мошенниками в сети Интернет в настоящее время.Помните: если с вами связались с подобным предложением – это 100%-ный обман. Никаких денег вы так не заработаете, но точно лишитесь своих! Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Написать личное сообщение автору

Еще один вид развода

Совсем недавно столкнулся с ещё одним видом мошенничества.

Звонит с незнакомого номера субъект и представляется сотрудником службы поддержки пострадавших от мошенничества, с помощью в возврате средств. Вот их номер: +74997031710 (возможно они меняются). Перенаправляет на «тех.специалиста», который позже перезванивает с номера +74997031736.

Представляется Сергеем. Для возможности помощи в возврате денег просит установить мобильное приложение AnyDesk (удаленное управление).

После регистрации в этом ресурсе просит ему сообщить код, чтобы у него была возможность показывать удалённо как и что делать.

После этого необходимо заполнить форму с паспортными данными и ожидать результата. Этот Сергей позже сказал по телефону, что тот функционал, форму которого я заполнял не сработал, поэтому надо «осуществить процедуру возврата вручную«. Для этого надо создать и пополнить свой же Яндекс кошелёк на 8000 руб.

под его «руководством» со своей банковской карты. Процедура нужна для того, чтобы была «необходимая активность денежных средств» для возможности перевода денег по чеку, мошенническим способом от меня полученных.

После того, как я переведу на мой Яндекс кошелёк с последующим обратным переводом на мою банковскую карту — освобождённый таким образом кошелёк пополнится в 2 этапа возвращённой суммой денег, обманным путём у меня прежде выманенной. Через 10 мин. после перевода денег этот субъект сказал, что перезвонит.

Пообещав, что мой кошелёк к тому времени пополнится. Естественно это было фикцией.

Всё вроде несложно и без риска на возможное мошенничество. Но! После того, как я перевёл эти деньги со своей банковской карты на свой же скопированный и перепроверенный номер Яндекс кошелька все переведённые деньги волшебным образом перечислились на другой, посторонний номер Яндекс кошелька. В процессе перевода денег, мошенник, взломав систему, перенаправил перевод в свой карман.

Это уже высший пилотаж! Весь этот затяжной сыр-бор ради такой низости, создав видимость порядочности… За такое надо расстреливать.