Как написать запрос в банк

Как написать запрос в банк

Выписка об открытых расчетных счетах


1 при переговорах с инвесторами; 2 для разработки бизнес-плана; 4 для заявки на кредит для предприятия; 5 по запросу суда или прокуратуры; 6 во время ликвидации или реорганизации юридического лица. Иногда требуется более детальная информация о расчетных операциях, и тогда по запросу клиента банк формирует расширенную выписку по счету, в которую также входят:

  1. места проведения операций (терминалы, адреса организаций);
  2. суммы комиссии банка.
  3. наименования контрагентов;

О том, как получить онлайн расширенную выписку, или как заказать ее от отделения банка, можно узнать в самом банке. В интернет-банке такие сведения как правило доступны бесплатно, а вот за подготовку бумажного варианта банк скорее всего возьмет небольшую комиссию.

Как предотвратить конфликтные ситуации с банковским учреждением?

Подобная неприятность может случится с каждым из нас, но чтобы такие ситуации не появлялись в жизни часто, следует:

  1. Внимательно изучать подписываемые контракты и уточнять все непонятные нюансы.
  2. Обращаться за помощью к юристам для получения недостающих знаний в этой области.
  3. Выбирать проверенные банки, которые следят за качеством услуг и своей репутацией.

Если же какое-нибудь недоразумение в отношениях с банком уже случилось, не спешите огорчаться.

Вы имеете право защитить свои интересы и восстановить правомерную деятельность организации путем предъявления претензии. При этом в претензии четко и грамотно излагайте суть проблемы, а также точно указывайте даты: заключения сделок, возникновения проблем и т.д.

Претензия в банк – несложный в оформлении документ. Пользуясь представленными образцами, вы можете не только сохранить свои нервы, но и решить проблему в максимально короткие сроки.

  1. Твиттер

Источник: https://yuristotboga.com/pretenzii/pretenzija-v-bank.html

Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета

Участники группы делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ. Как правило, банк просит предоставить пояснения, разъясняющие экономический смысл операций, причины и необходимость проведения расчетов, какими силами и средствами обеспечивается деятельность организации и расписать схему ведения бизнеса. Коллеги предлагают свои варианты.

ООО «Ромашка» (далее — Общество) осуществляет деятельность по окучиванию клумб, плетению венков и продажи готовых букетов.

В целях осуществления вышеуказанной деятельности Общество приобретает ленточки и цветочки, мотыги и грабли Общество получает в аренду. Основными поставщиками Общества являются: ООО «Пион, ООО «Лента», ООО «Мотыги и грабли», ИП Земелькин. Расчеты производятся в рамках заключенных договоров на основании полученных счетов на оплату.

Общество арендует складское и офисное помещение по адресу:.

согласно договора с ООО или ИП. На сегодняшний день в штате Общества 1 сотрудник.

В связи с тем, что деятельность Общества сезонная, для выполнения конкретных объемов работ заключаются договоры ГПХ. Расчеты по факту выполненных работ производятся наличными денежными средствами из кассы Общества (платежные ведомости и РКО прилагаются) Налоги и взносы уплачены полностью и в срок. Отчетность представлена своевременно в полном объеме.

В ответ на ваш запрос о предоставление пояснений экономического смысла операций, проводимых по расчётному счету Индивидуального предпринимателя сообщаю следующее. Основным направлением экономической деятельности ИП ххх является оптовая торговля продуктами питания ОКВЭД 46.17. Покупателями являются предприятия общественного питания.
Покупателями являются предприятия общественного питания. Выручка формируется при поступлении оплаты от покупателей.

Прибыль формируется как разница между выручкой и расходами на закупку, транспортными и прочими расходами. Контрагентов ИП ххх находит в результате деловых отношений.

Третьи лица для работы не привлекаются, наемных сотрудников нет. ИП ххх имеет в собственности автотранспорт — Hyundai porter II гос.

номер ххх Ссылка на сайт: http://ххх ИП ххх зарегистрирована в системе Россельхознадзора Меркурий. ИП ххх с момента регистрации — ххх.2018 г. — находится на упрощенной системе налогообложения.

Срок исполнения налоговых обязательств наступит 25.10.2018 г. в случае оплаты авансового платежа по УСН. Срок предоставления налоговой декларации по УСН — 30.04.2019 г.

В настоящий момент основания для уплаты налогов отсутствуют.

ИП ххх помимо расчетного счета в ПАО «Сбербанк» имеет расчетный счет в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» и ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО). ИП ххх не входит в группу компаний и не является аффилированным лицом. Основными контрагентами (покупателями) ИП хххявляются юридические лица.

Все платежи по договорам поставки осуществляются в безналичном порядке. Закупка товара производится в основном за наличный расчет на ОПЦ ФУД СИТИ. В связи с этим ИП ххх снимает денежные средства с расчетного счета.

Основные контрагенты (покупатели) являются предприятиями общественного питания, с ними заключены договоры поставки: ООО , ИНН , Договор № ИП ххх.

переводит средства на счета физических лиц, являющиеся личными средствами индивидуального предпринимателя Основными активами ИП ххх является дебиторская задолженность покупателей и автотранспортное средство — Hyundai porter II гос.

номер ххх ИП ххх использует свой расчетный счет в ПАО «СБЕРБАНК» по прямому назначению — для осуществления своей экономической деятельности, руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016), Федеральным законом № 209-ФЗ от 24.07.2007 г. и другими Законодательными актами.

и другими Законодательными актами. Экономическим смыслом операций, проводимых по счету, является взаиморасчеты с контрагентами, развитие и экономический рост, а также извлечение прибыли от хозяйственной деятельности. Операции, проводимые ИП хххне несут риска потери деловой репутации для Вашего банка, осуществляются исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.

Приложения к письму: Договоры с покупателями, приложения к договорам, документы на транспортное средство, выписки банков, документы на наличные расходы.

«». Рубрики: Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера. Пора завести блог на Клерк.ру Блог компании на «Клерке» — это ваш новый инструмент, чтобы рассказать о себе.

Публикуйте любой контент про вашу компанию.

Как написать официальный запрос банку

Как составить официальный запрос банку о задолжности и запросить у банка же выписки по счету о платежах,существует какая то форма бланка или это можно набрать произвольно,посылать письмом заказным или иным,проконсультируйте пожалуйста 13 Марта 2012, 13:20, вопрос №4245 Елена, г. Пенза Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (3) 886 ответов 147 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Мурманск Бесплатная оценка вашей ситуации Никакой установленной формы для оформления запроса не существует. Запрос пишется в произвольной форме. Отправлять лучше заказным письмом с уведомлением о вручении.

13 Марта 2012, 13:44 0 0 543 ответа 176 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Днепропетровск Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день!

Запрос пишется в произвольной форме.

В запросе укажите свои данные (Ф.И.О., адрес). Желательна ссылка на кредитный договор и его реквизиты (№ и дата).

Посылать запрос лучше ценным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении. С уважением, Евгений 13 Марта 2012, 19:34 0 0 87 ответов 27 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Королева Юлия Юрист, г.

Санкт-Петербург Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 27отзывов
  2. 87ответов

Добрый день!

Такого рода запрос пишется в произвольной форме. В правом верхнем углу укажите наименование банка, куда Вы адресуете письмо и свои Ф.И.О. В содержании запроса сошлитесь на договор, который у Вас был заключен с банком (дата, номер договора).

Опишите вкратце содержание договора. В конце запроса запросите у банка выписки за период времени, который Вам необходим.

Не забудьте указать номер счета, по которому Вы хотите узнать движение денежных средств. Отправлять письмо лучше ценным письмом с описью и уведомлением. Успехов. 13 Марта 2012, 19:55 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Похожие вопросы 20 Марта 2019, 14:21, вопрос №1940619 21 Января 2017, 15:02, вопрос №1507359 18 Марта 2016, 22:06, вопрос №1186456 04 Июля 2019, 10:39, вопрос №2043250 24 Октября 2019, 09:33, вопрос №2144045 Смотрите также

Разновидности и образцы составления: 5 вариантов

Поскольку информацию можно запрашивать у разных представителей и по разным поводам, разновидностей образца письма-запроса существует не менее 5. Они классифицируются по разным основаниям – в зависимости от адресата (налоговая, банк, орган власти) или в зависимости от сути просьбы (уточнение информации об условиях договора, запрос на получение копий документов и т.п.).

Далее рассмотрены наиболее распространенные виды.

Сроки ответа на письмо-запрос

Письмо-запрос подразумевает то, что на него должен быть ответ.

Правила хорошего тона и деловой этики требуют от получателя отвечать на подобного рода послания строго по сути запроса, однако это не гарантирует того, что данная норма будет выполнена, поскольку закон никоим образом не регламентирует деловую переписку.

MirCreditov.info


» » Как написать запрос в банк 15 Июль, 2014 | 0:34 2 138 При возникновении конфликтной ситуации с работником банка или по каким-то другим причинам клиент банка — гражданин или организация — может направить запрос в это кредитное учреждение.

Унифицированной формы у такого документа нет, но существуют сведения, которые обязательно необходимо отметить в письме-обращении. Запрос в банк нужно начинать писать с его официального наименования. Если вы физическое лицо или ИП, напишите ваши ФИО (в соответствии с паспортом), адрес проживания (почтовый индекс, субъект РФ, город, улицу, № дома и квартиры).

Если вы пишите от имени организации, впишите полное наименование вашего юрлица (как в учредительных документах), адрес нахождения организации, номер контактного телефона. Приведенная выше информация должна располагаться в верхнем правом углу листа альбомного формата. Озаглавьте запрос, поместите оглавление посередине документа.

Затем изложите смысл конфликтной или иной ситуации, которая произошла с сотрудником этого банка.

Надо указать дату и точное время, а также адрес отделения банка, где случился инцидент. Напишите ФИО и занимаемую должность работника банка, нарушившего ваши права или участвовавшего в случившемся. Изучите статьи ГКРФ, ЗоЗПП и закон о банковской деятельности, статьи положения о поведении работников банка со своими клиентами.

Сделайте ссылки на них, укажите, в какой степени произошло нарушение законодательства по отношению к вашей персоне.

Впишите, чего вы хотите добиться настоящим запросом.

Ссылаясь на законы, укажите в этом документе, что вы готовы предпринять, если банк откажется исполнить запрос или элементарно проигнорирует его. Распишитесь в письме (если вы частное лицо), поставьте печать предприятия и подпись руководителя фирмы (если запрос направляется от имени юрлица).

Напечатайте запрос в двух экземплярах, первый передайте в главный офис банка, на втором попросите работника, принимающего у вас письмо, поставить на нем дату, номер и отметку, что оно принято. Если вы не можете лично посетить главный офис банка и передать запрос, разрешается это письмо-обращение выслать по почте. Работник почты поставит отметку о принятии документа, и вы получите возможность защитить права, если дело дойдет до судебного разбирательства.

Оставьте онлайн заявку × Рекоммендуем посмотреть Популярное Использование материалов сайта допустимо, только при наличии активной ссылки на источник © Copyright 2019, mircreditov.info.

Все права защищены.

Кто составляет письмо-запрос

Письмо должно быть написано от лица организации, при этом автором послания может выступать любой сотрудник компании, являющийся специалистом именно в той области, по которой направляется запрос.

Главное условие: он обязан действовать исключительно в интересах работодателя.Если письмо составляется не самим руководителем, а кем-либо из подчиненных, его необходимо согласовать с вышестоящим начальством (во избежание дальнейших споров, конфликтов и недоразумений).Письма с пометкой «лично в руки» составляются, как правило, непосредственно директором организации на имя руководителя адресата аналогичного уровня. В этом случае они не должны вскрываться никем кроме самого получателя.

Рекомендации по направлению писем в банк.

Обращение по «горячей линии» также является формой обращения в банк.

Каждый разговор с оператором записывается и фиксируется под специальным номером. Так что при желании вы можете направить и устную претензию, однако лучше всего всё же оформлять классическое письмо.

Телефон хорош как подтверждающее средство. Вы всегда можете позвонить и уточнить, как производится рассмотрение вашего обращения. Обязательно фиксируйте все ответы сотрудника – в виде стенограммы или просто записи на диктофон.

Узнайте должность и фамилию собеседника – это поможет, если возникнут споры. Многие задаются вопросом, стоит ли дублировать письмо в банк в интернете на специализированных сайтах наподобие banki.ru или на форуме самого банка. Эксперты рекомендуют для начала не выносить сор из избы, а попытаться урегулировать ситуацию с помощью писем.

Но если сотрудники банка не торопятся давать ответ или предоставляют стандартные отписки, то можно обратиться и к третьей стороне.

Банки достаточно щепетильно относятся к своему имиджу, так что на обращения на крупных форумах реагируют быстро.

Возможно, это подстегнет решение проблемы. С другой стороны, если вы пишете в банк с просьбой о реструктуризации долга, то выставлять напоказ это не нужно.

Отказать в перекредитовании или пойти вам на встречу – это дело банка, и если ответ на ваше письмо отрицательный, то искать справедливости не нужно. Попробуйте лично подойти в отделение и переговорить с кредитным инспектором или управляющим – возможно, они подскажут, что делать.

(!) Если вы относите письмо лично в банк, то убедитесь, что оно зарегистрировано. Для этого вы должны предоставить два экземпляра обращений, на одном из которых будут представлены следующие данных: • фамилия и должность сотрудника, принявшего письмо; • номер входящего сообщения (он же ставится в журнале регистрации обращений); • штамп или печать банка; • дата и подпись ответственного лица. Не нужно просто отдавать бумагу менеджеру или администратору зала – шансы на регистрацию заявления в установленном порядке в этом случае минимальны.

Если в отделении нет человека, который занимается приемом писем (или вам так просто говорят), свяжитесь с управляющим. Он обязан регистрировать любые обращения граждан. Если вы получаете ответ от банка по почте, то рекомендуется вскрывать его в присутствии двух сотрудников почтового отделения.

Они должны составить акт о содержании вложения в письмо. Так вы защититесь от уловок банка, если они решат отправить вам пустой лист вместо ответа или формальную отписку вместо решения проблемы.

Помните, что переписка с банком, особенно, при упорстве последнего, может затянуться. Обязательно сохраняйте копии направленных писем и ответы – это поможет при судебном разбирательстве.

Сроки ответа

Вне зависимости от того, какой именно образец используется, сроки ответа на запрос определяются исходя из традиций деловой этики.

Поскольку в законодательстве подобный вопрос никак не регулируется, компании сами вправе решать, какое время им понадобится для ответа. Обычно срок составляет 10-15 рабочих дней. Если это время неизбежно увеличивается (например, для получения необходимых сведений понадобится сделать запросы, которые также отнимут время), целесообразно уведомить об этом отправителя.

Составляют ответное послание, в котором указывают, что письмо принято в работу и обозначают примерные сроки ответа. В некоторых случаях сроки ответа регулируются на уровне законодательства или внутренних регламентов компании. Например, государственные органы и банковские организации, как правило, должны предоставить ответы в течение 30 календарных дней.

Видео комментарий по общим рекомендациям составления деловых писем:

Как написать запрос в банк

28 октября 2011 Автор КакПросто! В случае возникновения конфликтной ситуации с банковским работником и других причин клиент банка, юридическое или физическое лицо, может написать запрос в банк. Унифицированной формы такой документ не имеет, но существуют обязательные сведения, которые необходимо указать в письме-обращении к банку.

Статьи по теме:

Вопрос «проблема» — 2 ответа Вам понадобится

  1. реквизиты банка, данные банковского сотрудника, с которым произошел конфликт, документ, удостоверяющий личность, документы организации, печать предприятия, гражданский кодекс РФ, закон о защите прав потребителей, компьютер, принтер, бумага формата А4, ручка.

Инструкция 1 Запрос в банк необходимо начинать с его полного наименования, названия организационно-правовой формы в соответствии с общероссийским классификатором организационно-правовых форм. Если вы являетесь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, напишите вашу фамилию, имя, отчество в соответствии с документом, удостоверяющим личность, адрес места вашего жительства (почтовый индекс, область, город, населенный пункт, улицу, номер дома, корпуса, квартиры).

Если вы юридическое лицо, впишите наименование вашего предприятия в соответствии с учредительными документами, адрес места нахождения компании, номер вашего контактного телефона. Приведенную выше информацию следует расположить в правом верхнем углу листа формата А4.

2 После названия запроса, которое должно находиться посередине документа, изложите суть конфликтной ситуации, произошедшей с сотрудником данного банка.

Укажите точную дату, время и адрес филиала банка, где возник конфликт. Напишите фамилию, имя, отчество и занимаемую должность банковского работника, который нарушил ваши права. 3 Изучите статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, закон о защите прав потребителей и о банковской деятельности, связанные с положениями о поведении банковских работников с клиентами банка.

Укажите ссылки на них и напишите, в какой степени было нарушено законодательство по отношению к вам. Впишите, чего вы желаете добиться данным запросом.

4 Ссылаясь на законодательство, укажите в данном документе, какие меры вы примете, если же банк откажет вам в исполнении запроса или просто проигнорирует его. 5 Поставьте личную подпись, если вы — физическое лицо, заверьте документ печатью предприятия и подписью руководителя организации, если запрос составляется от имени юридического лица. 6 Запрос напечатайте в двух экземплярах, один передайте в центральный офис банка, которому он адресован, на втором попросите сотрудника банка, который принимает у вас письмо-обращение, поставить на нем номер, дату и отметку о приеме.

7 Если у вас нет возможности нанести личный визит в центральный офис банка и отдать запрос, разрешается данное письмо-обращение направить по почте на адрес места его нахождения.

Почтовый работник поставит отметку о получении документа, и вы сможете защитить свои права в случае судебного разбирательства.

Обратите внимание Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе?

Не торопитесь на него обижаться, тем более не нужно бояться таких запросов и спешить закрывать счета.

Внимание службы банковского контроля носит законный, вполне миролюбивый, а в большинстве случаев даже формальный характер.

Полезный совет Например, Налоговый кодекс РФ (пункт 2 статьи 86) обязал кредитные организации выдавать налоговым органам справки о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей)1. Далее Федеральная налоговая служба установила определенный порядок2 направления налоговым органом запросов в банк, а также типовые формы таких запросов. Источники:

  1. Как написать письмо в банк

Совет полезен?

Да Нет Статьи по теме:

Как составить письмо-запрос

Как любой другой вид деловых писем, данный запрос не имеет унифицированной формы и составляться может в абсолютно произвольном виде.